Οι πλατφόρμες κρυπτογράφησης αποτελούν τα βασικά οχήματα μέσω των οποίων μπορείτε να ανταλλάξετε, να στοιχηματίσετε, να δανείσετε και να δανειστείτε περιουσιακά στοιχεία. Και ενώ υπάρχουν πολλές αξιόπιστες υπηρεσίες κρυπτογράφησης εκεί έξω, υπήρξαν επίσης περιπτώσεις ψεύτικων ή κακής διαχείρισης έργων που έχασαν ή έκλεψαν τα χρήματα των πελατών τους. Εδώ είναι τα προειδοποιητικά σημάδια που πρέπει να προσέχετε όταν χρησιμοποιείτε μια πλατφόρμα κρυπτογράφησης.
1. Έλλειψη λειτουργιών ασφαλείας
Εάν πρόκειται να εμπιστευτείτε μια υπηρεσία κρυπτογράφησης με τα χρήματά σας, τα στοιχεία πληρωμής, τα ιδιωτικά κλειδιά ή άλλα ευαίσθητα δεδομένα, είναι σημαντικό να σας προσφέρει επαρκή μέτρα ασφαλείας για την προστασία σας από κυβερνοεγκληματίες.
Πάρτε το Coinbase, για παράδειγμα. Αυτή η κεντρική ανταλλαγή κρυπτογράφησης προσφέρει μια σειρά από χρήσιμα χαρακτηριστικά ασφαλείας, συμπεριλαμβανομένων δύο παραγόντων έλεγχος ταυτότητας, επιτρεπόμενη λίστα διευθύνσεων, ψυχρή αποθήκευση σχεδόν όλων των περιουσιακών στοιχείων και έλεγχοι ιστορικού του υπαλλήλους. Αυτά τα μέτρα μπορούν να σας προστατεύσουν καλύτερα από απάτες.
Εάν μια δεδομένη πλατφόρμα κρυπτογράφησης δεν προσφέρει σχεδόν καθόλου χαρακτηριστικά ασφαλείας, αυτό θα πρέπει να θεωρείται κόκκινη σημαία. Είτε δεν λειτουργεί σωστά, είτε ελέγχεται από κακόβουλους παράγοντες που θέλουν να πάρουν στα χέρια τους τα κεφάλαια ή τα δεδομένα σας.
2. Υποσχέσεις που φαίνονται πολύ καλές για να είναι αληθινές
Σε πολλές πλατφόρμες κρυπτογράφησης, μπορείτε να κερδίσετε λίγα επιπλέον χρήματα μέσω των περιουσιακών σας στοιχείων. Αυτό μπορεί να γίνει μέσω μέσω της καλλιέργειας απόδοσης, ποντάρισμα, παίζοντας παιχνίδια κρυπτογράφησης, εξοικονόμηση και δανεισμός των περιουσιακών σας στοιχείων. Ενώ πολλοί ελκύονται από την ιδέα να κερδίσουν χρήματα χρησιμοποιώντας την κρυπτογράφηση τους, είναι επίσης σημαντικό να σημειωθεί ότι οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου το γνωρίζουν αυτό. Και είναι πρόθυμοι να δώσουν μεγάλες υποσχέσεις για να δελεάσουν τα θύματα.
Ας πούμε ότι μια πλατφόρμα δηλώνει ότι μπορεί να σας προσφέρει 30 τοις εκατό απόδοση APY μέσω της καλλιέργειας απόδοσης. Αυτό μπορεί να φαίνεται υπέροχο, αλλά είναι μια ασυνήθιστα υψηλή προσφορά που πιθανότατα δεν θα ήταν βιώσιμη για την πλατφόρμα. Τα υψηλά APY και τα επιτόκια δεν είναι πρωτόγνωρα, αλλά θα πρέπει να λαμβάνονται με λίγο αλάτι.
Το ίδιο ισχύει και για τις τιμές των περιουσιακών στοιχείων. Εάν ένα χρηματιστήριο εισάγει ένα περιουσιακό στοιχείο για μια τιμή που είναι αισθητά υψηλότερη ή χαμηλότερη από την τρέχουσα αγοραία του αξία, μπορεί να αντιμετωπίζετε μια απάτη. Είναι πάντα καλύτερο να ελέγχετε την αγοραία αξία ενός περιουσιακού στοιχείου σε έναν νόμιμο ιστότοπο, όπως το CoinGecko, πριν το αγοράσετε σε ένα χρηματιστήριο.
3. Ανώνυμοι Ιδρυτές
Η ανωνυμία είναι αρκετά συνηθισμένη στη σφαίρα κρυπτογράφησης. Οι έμποροι κρυπτονομισμάτων συχνά εκτιμούν την ανωνυμία, αλλά τα πράγματα γίνονται λίγο πιο περίπλοκα όταν πρόκειται για ιδρυτές.
Εάν ο ιδρυτής μιας πλατφόρμας κρυπτογράφησης είναι ανώνυμος, αυτό δεν πρέπει να θεωρείται αμέσως κακό. Ορισμένοι προγραμματιστές κρυπτογράφησης προτιμούν να παραμείνουν ανώνυμοι για να προστατεύσουν την ταυτότητά τους. Αλλά ένας άγνωστος ιδρυτής, ή ομάδα ιδρυτών, θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη μαζί με άλλους παράγοντες.
Ακόμη και ανώνυμοι ιδρυτές κρυπτογράφησης έχουν συχνά παρουσία στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για μάρκετινγκ, ανακοινώσεις, ενημερώσεις και προώθηση. Έτσι, αν έχετε παρατηρήσει ότι ο ιδρυτής μιας πλατφόρμας κρυπτογράφησης είναι και ανώνυμος και δεν έχει παρουσία στο διαδίκτυο, αυτό μπορεί να είναι ένα κακό σημάδι. Εξάλλου, οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου θα προσπαθήσουν να ελαχιστοποιήσουν το ψηφιακό τους αποτύπωμα όσο το δυνατόν περισσότερο για να αποφύγουν την παρακολούθηση από τις αρχές επιβολής του νόμου.
Είναι επίσης καλύτερο να γνωρίζετε λίγα πράγματα για τον ιδρυτή ή τους ιδρυτές μιας πλατφόρμας κρυπτογράφησης, προτού της αναθέσετε τα χρήματά σας. Σε τελική ανάλυση, ο ιδρυτής μιας πλατφόρμας θα μπορούσε στο παρελθόν να έχει τρέξει μια κακώς διαχειριζόμενη ή παράνομη υπηρεσία ή μπορεί να είναι γνωστός σε όλο τον κλάδο ως κάτι σαν δυσοίωνο πρόσωπο. Φυσικά, είναι καλύτερο να το γνωρίζετε εκ των προτέρων, επομένως είναι σημαντικό να κάνετε την έρευνά σας.
4. Μηδενικές αμοιβές σε όλο το συμβούλιο
Τα τέλη είναι αρκετά τυπικά στις πλατφόρμες κρυπτογράφησης, ειδικά ανταλλαγές. Οι αμοιβές κατασκευαστών, οι προμήθειες παραλήπτη, οι προμήθειες πονταρίσματος, οι προμήθειες απόσυρσης και οι προμήθειες κατάθεσης είναι όλα συνηθισμένα στα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης, κάτι που είναι προφανώς απογοητευτικό για τους χρήστες που προτιμούν να συναλλάσσονται δωρεάν.
Ορισμένα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης δεν χρεώνουν τέλη συναλλαγών, κάτι που μπορεί να φαίνεται μεγάλο πλεονέκτημα. Ωστόσο, ορισμένες πλατφόρμες χρεώνουν ελαφρώς υψηλότερη τιμή για περιουσιακά στοιχεία, προκειμένου να αντισταθμίσουν την έλλειψη προμηθειών συναλλαγών. Αυτές οι ανταλλαγές μπορεί να είναι απολύτως νόμιμες, αλλά είναι σημαντικό να γνωρίζετε τυχόν επιφυλάξεις πριν ξεκινήσετε τις συναλλαγές.
Αλλά το γοητεία των μηδενικών τελών μπορεί επίσης να είναι ένα τέχνασμα που χρησιμοποιείται από εγκληματίες του κυβερνοχώρου για να δελεάσουν θύματα. Επομένως, είναι ζωτικής σημασίας να προσέχετε άλλα προειδοποιητικά σημάδια και να διαβάζετε στην εν λόγω πλατφόρμα προτού ξοδέψετε ένα σεντ.
5. Ασαφείς Πηγές Ρευστότητας
Οι πλατφόρμες κρυπτογράφησης χρησιμοποιούν συχνά παρόχους ρευστότητας ή διαπραγματευτές αγοράς για να προσφέρουν περιουσιακά στοιχεία στους χρήστες όταν πραγματοποιούν συναλλαγές. Μια πλατφόρμα δανεισμού, για παράδειγμα, μπορεί να χρησιμοποιεί πολλαπλές ροές ρευστότητας από μια σειρά παρόχων προκειμένου να διατηρήσει τις λειτουργίες. Παραδείγματα των μεγαλύτερων διαπραγματευτών αγοράς στον κλάδο περιλαμβάνουν τα Wintermute, GSR και Kairon Labs.
Εάν μια πλατφόρμα κρυπτογράφησης δεν παρέχει πληροφορίες σχετικά με τις πηγές ρευστότητάς της, αυτό θα μπορούσε να είναι μια κόκκινη σημαία. Εάν μια πλατφόρμα δεν διαθέτει νόμιμους παρόχους ρευστότητας, πιθανότατα δεν θα θέλει οι πελάτες να το γνωρίζουν αυτό. Επομένως, βεβαιωθείτε ότι έχετε ελέγξει τους σχετικούς δημιουργούς μάρκετινγκ μιας πλατφόρμας πριν εγγραφείτε.
6. Καμία επαλήθευση πελάτη
Πολλές υπηρεσίες κρυπτογράφησης έχουν κάποια μορφή επαλήθευσης πελάτη που πρέπει να ολοκληρώσει ένας χρήστης όταν δημιουργεί έναν λογαριασμό. Αυτό επιτρέπει στην πλατφόρμα να διασφαλίσει ότι έχουν να κάνουν με ένα πραγματικό, νόμιμο άτομο.
Αυτό σχετίζεται συχνά με το KYC ή το Know Your Customer, μια κατευθυντήρια γραμμή που πρέπει να ακολουθούν οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες προκειμένου να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών τους. Αυτό επιτρέπει στα ιδρύματα να προστατεύονται καλύτερα από την απάτη και το ξέπλυμα χρήματος, δύο δημοφιλή εγκλήματα στον κυβερνοχώρο στον κόσμο των κρυπτογράφησης.
Εάν μια πλατφόρμα κρυπτογράφησης που θέλετε να χρησιμοποιήσετε δεν απαιτεί κανενός είδους επαλήθευση ταυτότητας, ενδέχεται να μην είναι πολύ καλά εξοπλισμένη για τον μετριασμό των εγκλημάτων που βασίζονται σε κρυπτογράφηση, γεγονός που θα μπορούσε να θέσει τα περιουσιακά σας στοιχεία σε κίνδυνο.
7. Αιφνίδια διακοπή συναλλαγών και απόσυρσης
Μερικές φορές, μια εταιρεία κρυπτογράφησης θα σταματήσει τις αναλήψεις και τις υπηρεσίες συναλλαγών, πράγμα που σημαίνει ότι οι πελάτες δεν μπορούν να τοποθετήσουν τα χρήματά τους αλλού ή να αγοράσουν και να πουλήσουν περιουσιακά στοιχεία. Οι πλατφόρμες συχνά το κάνουν αυτό όταν αντιμετωπίζουν σοβαρά ζητήματα ρευστότητας, επομένως δεν μπορούν να ικανοποιήσουν τα οικονομικά αιτήματα των χρηστών τους.
Φυσικά, αυτό είναι ένα μείζον ζήτημα. Οι άνθρωποι εμπιστεύονται αυτές τις εταιρείες για να διατηρήσουν τα χρήματά τους ασφαλή και να διατηρήσουν μια σταθερή ροή ρευστότητας. Όταν αυτό δεν γίνει, οι πελάτες μπορούν να χάσουν εκατοντάδες ή χιλιάδες δολάρια.
Το είδαμε να συμβαίνει αυτό στο Απάτη QuadrigaCX. Το QuadrigaCX ήταν ένα δημοφιλές ανταλλακτήριο Bitcoin που διέκοψε όλες τις αναλήψεις το 2018 εν μέσω μιας σοβαρής κατάρρευσης της αγοράς κρυπτογράφησης. Αποδείχθηκε ότι το QuadrigaCX δεν ήταν τίποτα λιγότερο από ένα σχέδιο Ponzi, όπου ο Διευθύνων Σύμβουλος, Gerald Cotten, χρησιμοποιούσε τα χρήματα ενός πελάτη για να εκπληρώσει το αίτημα ανάληψης ενός άλλου.
Όταν χτύπησε το κραχ του 2018, οι άνθρωποι άρχισαν να αποσύρουν τα χρήματά τους μαζικά από την QuadrigaCX, μέχρι το Cotten δεν μπορούσε πλέον να εκπληρώσει τα αιτήματα και τα σταμάτησε ξαφνικά πριν βγει στο δρόμο με τα υπόλοιπα χρήματα.
Είδαμε επίσης την παύση των αναλήψεων του FTX στα τέλη του 2022, λίγο πριν από την αίτηση πτώχευσης. Είναι σαφές ότι μια παύση απόσυρσης μπορεί συχνά να είναι σημάδι επικείμενης πτώσης.
Να είστε σε επιφυλακή κατά τις συναλλαγές της κρυπτογράφησης σας
Υπάρχουν πολλοί κυβερνοεγκληματίες που θέλουν να πάρουν στα χέρια τους τα κρυπτογραφικά κεφάλαιά σας. Κάποιοι θα φτάσουν στο σημείο να αναπτύξουν ολόκληρες πλατφόρμες αφιερωμένες στην κλοπή των χρημάτων των πελατών. Επομένως, όταν επιλέγετε μια πλατφόρμα κρυπτογράφησης, φροντίστε να προσέχετε τα προειδοποιητικά σημάδια παραπάνω, ώστε να είστε σίγουροι ότι μπορείτε να την εμπιστευτείτε με τα περιουσιακά σας στοιχεία.
