Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου είναι μια δημοφιλής επενδυτική στρατηγική που χρησιμοποιείται σε πολλές χρηματοπιστωτικές αγορές, καθώς έχει αποδειχθεί αξιόπιστη σε διαφορετικές καταστάσεις της αγοράς. Γνωρίζοντας πώς λειτουργεί θα μπορούσε να σας βοηθήσει να διαχειριστείτε καλύτερα τις επενδύσεις σας, ειδικά στην εξαιρετικά ασταθή αγορά κρυπτονομισμάτων. Ας δούμε γρήγορα πώς λειτουργεί αυτή η δημοφιλής στρατηγική και τα οφέλη και τα μειονεκτήματά της.
Τι είναι ο μέσος όρος κόστους δολαρίου;
Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου (DCA) περιλαμβάνει την επένδυση ενός συγκεκριμένου ποσού χρημάτων σε κρυπτογράφηση (ή άλλα περιουσιακά στοιχεία) σε τακτά χρονικά διαστήματα για να μετριαστεί η αρνητική επίδραση της αστάθειας της αγοράς στις επενδύσεις.
Η επενδυτική μέθοδος εμποδίζει τους επενδυτές να ρισκάρουν όλο το κεφάλαιό τους σε οποιαδήποτε θέση συναλλαγών. Ως εκ τούτου, επενδύουν λίγο-λίγο με την ελπίδα ότι η τιμή της αγοράς θα συνεχίσει να γίνεται ευνοϊκή. Το DCA είναι μια από τις καλύτερες επενδυτικές στρατηγικές για τους ιδιώτες επενδυτές για τη δημιουργία μακροπρόθεσμων κερδών.
Πώς λειτουργεί ο μέσος όρος κόστους δολαρίου
Για να πραγματοποιήσετε τον μέσο όρο του κόστους σε δολάρια, πρέπει να προσδιορίσετε το χρηματικό ποσό που είστε διατεθειμένοι να επενδύσετε. Αφού οριστεί αυτό, μπορείτε να προχωρήσετε στο περιουσιακό στοιχείο ή στην ομάδα περιουσιακών στοιχείων στα οποία θέλετε να επενδύσετε. Το περιουσιακό στοιχείο που θα αγοράσετε θα πρέπει να είναι αυτό που πιστεύετε στην ανάπτυξή του. Δηλαδή νομίζεις ότι θα ανέβει η τιμή του, παρόλο που δεν ξέρεις πότε θα γίνει αυτό.
Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να επενδύσετε 10.000 $ στο Ethereum. Η στρατηγική σας για τον μέσο όρο του κόστους σε δολάρια θα μπορούσε να είναι η επένδυση σε 50 διαφορετικές θέσεις. Θα πρέπει να επενδύσετε $200 σε διαφορετικά σημεία μέχρι να εξαντλήσετε τα χρήματα. Ανάλογα με τη στρατηγική σας, μπορείτε να αγοράζετε Ether κάθε μέρα, κάθε εβδομάδα ή σε οποιαδήποτε προκαθορισμένη ώρα ή σημείο πρέπει να έχετε ορίσει.
Ας υποθέσουμε λοιπόν ότι η τιμή του 1 ETH είναι 1.200 $. Μπορείτε να το αγοράσετε αξίας $200 σε διαφορετικές τιμές, για παράδειγμα σε $1.300, $1.350, $1.400 και $1.500. Φυσικά, ούτως ή άλλως δεν είναι πάντα τόσο απλό. Η αγορά δεν θα συνεχίσει να αυξάνεται για πάντα στην τιμή. θα υπάρξει μια μορφή ανατροπής τιμών ή ακόμα και μια αγορά μακράς πτωτικής αξίας που θα ωθήσει την τιμή κάτω από το σημείο εκκίνησης.
Ας υποθέσουμε ότι η τιμή πέφτει στα 900 $ για 1 ETH, που σημαίνει ότι ολόκληρη η θέση σας είναι σε ζημία. Η αγορά σε αυτό το σημείο μπορεί να σας φέρει σε καλύτερη θέση μακροπρόθεσμα. Σας βοηθάει να αγοράζετε σε πολύ χαμηλή τιμή και σας ωφελεί νωρίς από ανοδικές κινήσεις. Η συνεχής άσκηση της πρακτικής μέχρι να εξαντλήσετε τα χρήματα είναι απλώς η DCA—επενδύετε σε διαφορετικά σημεία για να μειώσετε τις απώλειες που μπορεί να προκύψουν από την αγορά σε μία μόνο θέση.
Ορισμένοι επενδυτές προτιμούν να χρησιμοποιούν DCA κατά τη διάρκεια των bear markets αφού δεν μπορούν να προβλέψουν σωστά το σημείο αντιστροφής της τιμής. Καθώς η τιμή μειώνεται, αρχίζουν να αγοράζουν σε διαφορετικά σημεία. Αυτό το κάνουν πιστεύοντας ότι οι ταύροι θα πάρουν ορισμένους πόντους και οι θέσεις τους θα αποφέρουν κέρδη.
Η στρατηγική σας για τον υπολογισμό του μέσου όρου του κόστους σε δολάρια δεν χρειάζεται να εκτελείται μόνο σε ένα περιουσιακό στοιχείο. Μπορεί επίσης να γίνει σε διάφορα περιουσιακά στοιχεία κάθε φορά. Η ιδέα μπορεί ακόμη και να είναι η επένδυση ενός συγκεκριμένου ποσού σε οποιοδήποτε τυχαίο περιουσιακό στοιχείο εντός ενός επιλεγμένου συνόλου.
Μπορείτε επίσης να αυτοματοποιήσετε τη στρατηγική DCA σας μέσω των bot αυτόματης επένδυσης ή DCA που παρέχονται από ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης και πλατφόρμες που δημιουργούν ρομπότ. Αυτά τα ρομπότ συναλλαγών κρυπτογράφησης κάνει όλη τη δουλειά για εσάς με βάση προκαθορισμένες συνθήκες. Το μόνο που έχετε να κάνετε είναι να ορίσετε τις προτιμώμενες παραμέτρους και να το αφήσετε να τρέξει. Οι πλατφόρμες που προσφέρουν bot συναλλαγών DCA περιλαμβάνουν:
Το Crypto.com προσφέρει ένα ρομπότ συναλλαγών DCA, το οποίο εκτελεί συναλλαγές με βάση προκαθορισμένες παραμέτρους στο χρηματιστήριο του. Το bot είναι δωρεάν διαθέσιμο σε όλους τους χρήστες του.
Το ρομπότ διαπραγμάτευσης Bybit DCA είναι επίσης δωρεάν για χρήστες Bybit και μπορείτε να το χρηματοδοτήσετε με USDT ή USDC. Το bot σας επιτρέπει να επιλέξετε έως και πέντε κρυπτονομίσματα για τη στρατηγική DCA σας. Αφού καθορίσετε το ποσό που θέλετε να επενδύσετε, μπορείτε να επιλέξετε τη συχνότητα των συναλλαγών, που κυμαίνεται από κάθε δέκα λεπτά έως μία φορά κάθε τέσσερις εβδομάδες. Μπορείτε επίσης να τροποποιήσετε ή να τερματίσετε το bot όπως επιθυμείτε.
Τα bot συναλλαγών 3commas μπορούν να χρησιμοποιηθούν σε έως και 18 ανταλλακτήρια, συμπεριλαμβανομένων των Binance και Bybit. Υποστηρίζει επίσης την ενσωμάτωση TradingView. Έχετε πρόσβαση τριών ημερών στο δωρεάν πρόγραμμα, μετά το οποίο μπορείτε να εγγραφείτε στο πρόγραμμα Light, Advanced ή Pro.
Το ρομπότ συναλλαγών κρυπτογράφησης Coinrule σάς επιτρέπει να ορίσετε τη στρατηγική DCA σας με βάση το χρόνο ή την τιμή. Το bot μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να εξασφαλίσετε κάποιο κέρδος από τις συναλλαγές σας. Με αυτόν τον τρόπο, σας βοηθά να πουλήσετε μέρος του νομίσματος σας στο βασικό σας νόμισμα για να συγκεντρώσετε κέρδη με την πάροδο του χρόνου. Το Coinrule έχει ένα πρόγραμμα εκκίνησης στο οποίο η πρόσβαση είναι δωρεάν. Διαθέτει επίσης προγράμματα Hobbyist, Trader και Pro, με τιμή 29,99 $, 59,99 $ και 449,99 $ μηνιαίως, αντίστοιχα.
Το ρομπότ συναλλαγών BitsGap DCA σάς επιτρέπει να έχετε μια δωρεάν δοκιμή επτά ημερών χωρίς να εισάγετε τα στοιχεία της πιστωτικής σας κάρτας. Έχει ένα Basic, Advanced και Pro σχέδιο με $23, $55 και $199, αντίστοιχα. Μπορείτε να πληρώσετε μέσω της τραπεζικής σας κάρτας, του PayPal και περισσότερων από 59 διαφορετικών κρυπτονομισμάτων.
3 Πλεονεκτήματα της επένδυσης σε δολάριο-μέσο κόστος
Παρακάτω είναι τρία πλεονεκτήματα της επένδυσης DCA.
1. Ευκαιρία να ξεκινήσετε με λίγα κεφάλαια
Η χρήση DCA σάς επιτρέπει να επενδύετε ένα μικρό ποσό ανά φορά. Έτσι, αυτή η μέθοδος επένδυσης είναι προσιτή για επενδυτές που δεν διαθέτουν ολόκληρο το κεφάλαιο για να επενδύσουν ταυτόχρονα. Επιπλέον, όταν η προοπτική ενός νομίσματος είναι αβέβαιη, το DCA σάς επιτρέπει να επενδύετε σε τέτοια νομίσματα λίγο-λίγο μέχρι να αποκτήσετε εμπιστοσύνη για την απόδοση του νομίσματος στο μέλλον.
2. Εύχρηστος
Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου είναι μια απλή και εύκολη μέθοδος επένδυσης. Δεν απαιτεί τεχνικές γνώσεις, γεγονός που το καθιστά μια καλή επιλογή για αρχάριους. Με τη διαθεσιμότητα των αριθμομηχανών αυτόματης επένδυσης και DCA, γίνεται ακόμη πιο εύκολη η εκτέλεση αυτής της μεθόδου.
3. Το συναισθηματικό στρες μειώνεται
Το DCA προστατεύει τους επενδυτές από τη λήψη αποφάσεων με γνώμονα τα συναισθήματα. Σταθερή αστάθεια κρυπτογράφησης και οι τακτικές διακυμάνσεις των τιμών έχουν έναν τρόπο να αποκτήσουν τα συναισθήματα των επενδυτών των επενδυτών. Ωστόσο, αυτή η επενδυτική στρατηγική μειώνει το άγχος της τακτικής παρακολούθησης των τάσεων της αγοράς για ευκαιρίες συναλλαγών. Επομένως, ανησυχείτε λιγότερο για τη μεταβολή των τιμών ή τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια.
3 Μειονεκτήματα της επένδυσης σε δολάριο-μέσο κόστος
Ο μέσος όρος κόστους σε δολάρια έχει επίσης ορισμένα μειονεκτήματα, όπως θα περίμενε κανείς.
1. Τάση για απώλεια μεγαλύτερων κερδών
Ένα σημαντικό μειονέκτημα της χρήσης DCA είναι η τάση να χάνουμε μεγαλύτερα κέρδη. Αυτό μπορεί να συμβεί όταν οι επενδυτές DCA τοποθετούν μικρότερα ποσά αντί για εφάπαξ όταν η τιμή της αγοράς είναι χαμηλή. Ως εκ τούτου, οι επενδυτές DCA θα μπορούσαν να έχουν χαμηλότερα κέρδη σε σύγκριση με επενδυτές που τοποθετούν μεγαλύτερο κεφάλαιο ταυτόχρονα.
2. Κόστος Συναλλαγών
Η DCA μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερα κόστη συναλλαγών επειδή οι εντολές σας εκτελούνται τακτικά. Τα κόστη συναλλαγών είναι προμήθειες που χρεώνονται από τις πλατφόρμες συναλλαγών για κάθε συναλλαγή που εκτελείται. Ωστόσο, δεδομένου ότι η στρατηγική είναι περισσότερο ένας μακροπρόθεσμος στόχος, το ενδεχόμενο κέρδος μπορεί να καλύψει το κόστος συναλλαγών.
3. Μεγαλύτερος Χρόνος Επένδυσης
Τέλος, το DCA είναι περισσότερο μια μακροπρόθεσμη επενδυτική διαδικασία, πράγμα που σημαίνει ότι μπορεί να μην έχετε άμεσα κέρδη. Ανάλογα με τη στρατηγική σας, μπορεί να χρειαστούν μήνες ή χρόνια για να επιτύχετε ένα επιθυμητό κέρδος.
Έξυπνη επιλογή για συντηρητικούς επενδυτές
Με τη στρατηγική DCA, μπορείτε να επενδύσετε σε κρυπτονομίσματα πιο συντηρητικά. Ωστόσο, το να διακινδυνεύσετε λιγότερο μπορεί επίσης να οδηγήσει σε χαμηλότερα κέρδη από ό, τι θα αποκτούσατε εάν επενδύατε όλα τα χρήματά σας σε μία μόνο θέση, αν και η επένδυση όλων σε μία θέση έχει επίσης τα μειονεκτήματά της. Κατά κανόνα, όσο υψηλότερος είναι ο κίνδυνος, τόσο υψηλότερο είναι το πιθανό κέρδος ή ζημία, και αντίστροφα.
Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου είναι μια έξυπνη επιλογή για νέους επενδυτές, εμπειρογνώμονες και συντηρητικούς επενδυτές που είναι ικανοποιημένοι με μικρές, σταθερές αυξήσεις στις συμμετοχές τους.
Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο δεν αποτελούν οικονομικές συμβουλές, επενδυτικές συμβουλές ή εμπορικές συμβουλές και δεν πρέπει να θεωρούνται ως τέτοιες. Το MakeUseOf δεν συμβουλεύει για οποιαδήποτε εμπορικά ή επενδυτικά θέματα και δεν συμβουλεύει ότι οποιοδήποτε συγκεκριμένο κρυπτονόμισμα πρέπει να αγοράζεται ή να πωλείται. Πάντα να κάνετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια και να συμβουλεύεστε έναν εξουσιοδοτημένο χρηματοοικονομικό σύμβουλο για επενδυτικές συμβουλές.
