Εάν είστε έμπορος κρυπτογράφησης, πιθανότατα θα γνωρίζετε πόσο απογοητευτικά μπορεί να είναι τα τέλη συναλλαγών. Η διεξαγωγή πωλήσεων, αγορών, ανταλλαγών και πολλών άλλων λειτουργιών σε ένα χρηματιστήριο κρυπτογράφησης συχνά συνοδεύεται από χρέωση, με διαφορετικές πλατφόρμες να χρεώνουν διαφορετικές τιμές. Αλλά υπάρχουν τώρα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης που ισχυρίζονται ότι χρεώνουν μηδενικά τέλη συναλλαγών. Λοιπόν, πώς είναι αυτό δυνατό; Μπορείτε πραγματικά να εμπιστευτείτε μια δωρεάν ανταλλαγή κρυπτογράφησης ή θα πρέπει να αποφύγετε;
Τυπικές χρεώσεις ανταλλαγής κρυπτογράφησης
Έχουμε εξετάσει προηγουμένως διαφορετικούς τύπους χρεώσεων κρυπτογράφησης αναλυτικά, αλλά θα ξεπεράσουμε γρήγορα τις κύριες χρεώσεις εδώ πριν μπούμε στη δυναμική των δωρεάν ανταλλαγών.
Ο πιο κοινός τύπος μοντέλου αμοιβής ανταλλαγής είναι γνωστός ως maker-taker. Σε ένα χρηματιστήριο, έχετε δημιουργούς ρευστότητας και λήπτες ρευστότητας. Εάν παρέχετε ρευστότητα σε ένα χρηματιστήριο, είστε δημιουργός και εάν το αφαιρέσετε, είστε λήπτης. Μπορεί να δείτε τους όρους "παραγγελία δημιουργού" και "παραγγελία παραλήπτη" στο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης που έχετε επιλέξει, το οποίο σχετίζεται με το εάν η συναλλαγή παρέχει ή αφαιρεί ρευστότητα.
Εν ολίγοις, τα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης αγαπούν τη ρευστότητα. Είναι ο τρόπος με τον οποίο εκτελούν ακριβείς τεχνικές αναλύσεις, σταθεροποιούν τις τιμές των περιουσιακών στοιχείων και παραμένουν στην επιχείρηση. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο ορισμένα ανταλλακτήρια χρεώνουν χαμηλότερες προμήθειες κατασκευαστή από τις αμοιβές παραλήπτη. Για παράδειγμα, η FTX χρεώνει προμήθεια κατασκευαστή 0,02%, ενώ η αμοιβή παραλήπτη είναι 0,07%. Ορισμένα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης χρεώνουν τα ίδια τέλη κατασκευαστή και αποδέκτη, όπως το Binance, το Bittrex και το Huobi.
Ωστόσο, ορισμένα χρηματιστήρια χρησιμοποιούν ένα μοντέλο προμήθειας spread. Όπως υποδηλώνει το όνομα, οι χρεώσεις spread προέρχονται από ένα spread, τη διαφορά μεταξύ της πραγματικής τιμής ενός ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου και της τιμής πώλησής του. Όπως και οι χρεώσεις κατασκευαστών, έτσι και οι χρεώσεις spread ποικίλλουν ανάλογα με την πλατφόρμα που χρησιμοποιείτε. Για παράδειγμα, η eToro χρεώνει προμήθεια spread 0,75% αντί για τέλη κατασκευαστή και παραλήπτη. Ορισμένα ανταλλακτήρια χρεώνουν ακόμη και προμήθειες κατασκευαστή, παραλήπτη και spread, όπως η River και η Swyftx.
Τα ανταλλακτήρια μπορούν να χρεώνουν διάφορες άλλες χρεώσεις, συμπεριλαμβανομένων των προμηθειών κατάθεσης και ανάληψης. Τα περισσότερα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης δεν χρεώνουν τέλη κατάθεσης, αλλά τα τέλη ανάληψης είναι πιο συνηθισμένα.
Ελέγξτε τη λίστα μας με τα κορυφαία ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης με τις χαμηλότερες χρεώσεις για να βρείτε μια προσιτή πλατφόρμα που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για το ταξίδι σας στην κρυπτογράφηση.
Ωστόσο, ορισμένες ανταλλαγές δεν χρεώνουν τέλη κατασκευαστή, παραλήπτη ή spread. Μπορούν πραγματικά να εμπιστευτούν τέτοιες ανταλλαγές ή είναι κρυφές απάτες;
Μπορούν να είναι αξιόπιστες οι ανταλλαγές με μηδενική χρέωση;
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι όταν μια ανταλλαγή ισχυρίζεται ότι είναι δωρεάν, θα πρέπει να είστε επιφυλακτικοί. Τα περισσότερα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης εκεί έξω έχουν χρεώσεις, συχνά για καλό λόγο, επομένως είναι συνετό να αφιερώσετε λίγο χρόνο για να ελέγξετε για τυχόν πιθανές χρεώσεις πριν εγγραφείτε σε μια δωρεάν ανταλλαγή κρυπτογράφησης.
Ορισμένα χρηματιστήρια μπορούν ακόμη και να χρησιμοποιήσουν παραπλανητική γλώσσα για να διαφημιστούν ως δωρεάν, όταν υπάρχουν ορισμένοι τρόποι με τους οποίους μπορούν να βγάλουν χρήματα από εσάς.
Πάρτε τον Robinhood, για παράδειγμα. Αυτή η εταιρεία προσφέρει στους χρήστες τη δυνατότητα να συναλλάσσονται και να επενδύουν με διάφορους τύπους νομισμάτων, από το δολάριο ΗΠΑ έως το Bitcoin. Η Robinhood ισχυρίζεται ότι δεν χρεώνει τέλη κατασκευαστή, αποδέκτη ή διασποράς για συναλλαγές κρυπτογράφησης. Αυτό ακούγεται υπέροχο, αλλά υπάρχουν υποκείμενα αλιεύματα. Αυτό που ίσως δεν γνωρίζετε είναι ότι η Robinhood χρεώνει υψηλότερη τιμή για την αγορά περιουσιακών στοιχείων από τα ανταλλακτήρια που χρεώνουν τέλη. Με αυτόν τον τρόπο, η ανταλλαγή μπορεί να αποσπάσει ένα κέρδος από την κορυφή κάθε αγοράς κρυπτογράφησης.
Επιπλέον, η Robinhood χρεώθηκε από την SEC το 2020 για χρήση παραπλανητικής γλώσσας σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο δημιουργεί έσοδα. ο δήλωσε η SEC ότι η Robinhood έκανε «παραπλανητικές δηλώσεις και παραλείψεις στην επικοινωνία με τους πελάτες, συμπεριλαμβανομένου στις σελίδες Συχνών Ερωτήσεων στον ιστότοπό της, σχετικά με τη μεγαλύτερη πηγή εσόδων της, όταν περιγράφει τον τρόπο παραγωγής της χρήματα."
Στην έρευνά της, η SEC διαπίστωσε ότι η Robinhood ισχυριζόταν ότι ήταν χωρίς προμήθεια, αλλά αποκόμιζε κέρδη στο παρασκήνιο μέσω του «ασυνήθιστα υψηλές πληρωμές για τα ποσοστά ροής παραγγελιών." Η SEC διαπίστωσε επίσης ότι η Robinhood ισχυρίστηκε ότι η "ποιότητα εκτέλεσής της ταίριαζε ή ξεπέρασε αυτή της συναγωνιστές."
Αν και η Robinhood σίγουρα δεν είναι απάτη, η αξιοπιστία του έχει αμφισβητηθεί.
Το ίδιο ισχύει και για κάποιες άλλες ανταλλαγές όπως το BlockFi. Ενώ το BlockFi μπορεί να ισχυριστεί ότι δεν χρεώνει τέλη κατασκευαστή, παραλήπτη ή διασπορά, θα χρεώνει για αναλήψεις. Εάν κάνετε σπάνια αναλήψεις ή εάν οι αναλήψεις είναι σχετικά μικρές, αυτό δεν θα πρέπει να είναι πολύ μεγάλο πρόβλημα. Αλλά αν κάνετε μεγάλες ή τακτικές αναλήψεις, αυτές οι χρεώσεις προστίθενται γρήγορα με την πάροδο του χρόνου.
Ωστόσο, αυτές οι ανταλλαγές δεν είναι απαραίτητα αναξιόπιστες. Η Robinhood καθιστά σαφείς τους τρόπους κέρδους της στους χρήστες και το BlockFi δεν κρατά μυστικά τα τέλη ανάληψης. Αντίθετα, σημασία έχει το πώς ερμηνεύετε τη γλώσσα μάρκετινγκ. Αν ακούσετε ότι ένα χρηματιστήριο κρυπτογράφησης χρεώνει μηδενικές χρεώσεις, είναι περισσότερο από πιθανό ότι η πλατφόρμα έχει άλλες νόμιμες μεθόδους δημιουργίας εσόδων, είτε πρόκειται για άλλα είδη χρεώσεων, εκπτώσεις ή παρόμοια.
Φυσικά, υπάρχουν ανταλλαγές κρυπτογράφησης εκεί έξω που είναι απάτη. Μερικοί ισχυρίζονται ότι χρεώνουν μηδενικά τέλη για να δελεάσουν τα θύματα. Στο παρελθόν έχουν ανακαλυφθεί διάφορες παράνομες ανταλλαγές, όπως το QuadrigaCX. Αυτό το ανταλλακτήριο Bitcoin εξαπάτησε άγνωστους χρήστες από 200 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτογράφηση, τα οποία ακόμη δεν έχουν ανακτηθεί, καθώς ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της QuadrigaCX, Gerald Cotten, πέθανε ξαφνικά το 2018. Οι ερευνητές ανακάλυψαν ότι ο Cotten είχε χρησιμοποιήσει τις επενδύσεις στην εταιρεία του ως προσωπικό slush fund και τα κρυπτονομίσματα και τα κεφάλαια εξακολουθούν να λείπουν.
Δυστυχώς, το έγκλημα είναι διάχυτο στη βιομηχανία κρυπτογράφησης, με κακόβουλους παράγοντες που προσπαθούν να κεφαλαιοποιήσουν τους κατόχους περιουσιακών στοιχείων και τους επενδυτές που δεν γνωρίζουν. Αυτό είναι απίθανο να αλλάξει σύντομα, επομένως πρέπει να είστε προσεκτικοί όταν επιλέγετε μια ανταλλαγή κρυπτογράφησης.
Αλλά δεν είναι όλα τα τέλη - πολλοί παράγοντες καθορίζουν εάν μια ανταλλαγή σας ταιριάζει. Θα πρέπει επίσης να εξετάσετε τα χαρακτηριστικά ασφαλείας που προσφέρει μια ανταλλαγή και εάν η ίδια η ανταλλαγή έχει καλή φήμη συνολικά. Ακόμη και μεγάλα χρηματιστήρια όπως το Coinbase είναι γνωστά ασχολούνται με κάποια παράνομη δραστηριότητα στο παρελθόν, επομένως είναι καλύτερο να γνωρίζετε το παρελθόν του ανταλλακτηρίου που έχετε επιλέξει για να προσδιορίσετε εάν μπορείτε να το εμπιστευτείτε με τα χρήματά σας.
Μηδενικές προμήθειες συναλλαγών Δεν ισούται με μηδενικές προμήθειες
Ενώ το δέλεαρ των μηδενικών προμηθειών συναλλαγών μπορεί να είναι πολύ δελεαστικό, είναι σημαντικό να έχετε κατά νου ότι αυτό δεν είναι απαραίτητα ενδεικτικό μιας εντελώς δωρεάν ανταλλαγής κρυπτογράφησης. Υπάρχουν διάφοροι άλλοι τρόποι μέσω των οποίων μια ανταλλαγή μπορεί να αποφέρει κέρδος από τα χρήματά σας, επομένως είναι πάντα καλύτερο να το κάνετε ελέγξτε το πρόγραμμα τελών οποιουδήποτε ανταλλακτηρίου, καθώς και τις άλλες ροές εσόδων τους, για να βεβαιωθείτε ότι δεν είστε εξαπατημένοι.
