Τι είναι οι δυαδικές επιλογές και γιατί πρέπει να τις αποφεύγετε;

Πιθανότατα έχετε δει μια διαφήμιση που σας ζητά να δοκιμάσετε "δυαδικές επιλογές" ή "δυαδικές συναλλαγές". Αυτά τα οικονομικά τα μέσα παρουσιάζονται συνήθως ως συναρπαστικές επενδυτικές ευκαιρίες με δυνατότητα γρήγορης και εύκολα κέρδη.

Ωστόσο, οι δυαδικές επιλογές είναι επικίνδυνες και είναι πιο πιθανό να σας αφήσουν αδιάφορους. Λοιπόν, τι είναι οι δυαδικές επιλογές και γιατί πρέπει να τις αποφύγετε;

Τι είναι οι δυαδικές επιλογές;

Οι δυαδικές επιλογές (επίσης ονομάζονται όλα ή τίποτα ή επιλογές σταθερής απόδοσης) σάς επιτρέπουν να στοιχηματίζετε στην κίνηση της τιμής ενός περιουσιακού στοιχείου εντός προκαθορισμένου χρόνου. Αντί να αγοράσουν ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο (μετοχή, νόμισμα, κ.λπ.), οι έμποροι τοποθετούν στοιχήματα για την απόδοσή του σε μια συγκεκριμένη περίοδο—δευτερόλεπτα, ώρες, ημέρες ή ακόμη και μήνες.

Ο έμπορος μπορεί να αγοράσει ένα δικαίωμα αγοράς (αν πιστεύει ότι η αξία της μετοχής θα αυξηθεί) ή ένα δικαίωμα πώλησης (αν πιστεύει ότι θα μειωθεί). Μπορεί επίσης να καθορίσουν μια τιμή εξάσκησης, η οποία είναι το επίπεδο που η τιμή πρέπει να φτάσει ή να ξεπεράσει.

Κατά την ημερομηνία λήξης μιας δυαδικής επιλογής, η τιμή του περιουσιακού στοιχείου πρέπει να βρίσκεται στη σωστή πλευρά της τιμής εξάσκησης για να κερδίσετε κέρδος. Είτε θα λάβετε το αρχικό σας ποντάρισμα και ένα προκαθορισμένο ποσοστό (οι περισσότερες πλατφόρμες προσφέρουν το 70 τοις εκατό) του αρχικού στοιχήματος ή θα χάσετε ολόκληρη την επένδυσή σας. Ορισμένες πλατφόρμες μπορεί να επιστρέψουν ένα μικρό ποσοστό του αρχικού μεριδίου σας (10-20 τοις εκατό), αλλά συνήθως, μια εσφαλμένη εικασία οδηγεί σε απώλεια ολόκληρης της επένδυσής σας.

Για παράδειγμα, μπορείτε να αγοράσετε ένα δυαδικό δικαίωμα επιλογής που απαιτεί από εσάς να υποθέσετε εάν η τιμή της μετοχής του XYZ θα είναι πάνω ή κάτω από τα 50 $ στις 25 Σεπτεμβρίου 2023, το μεσημέρι. Ας υποθέσουμε ότι πιστεύετε ότι το XYZ θα διαπραγματεύεται πάνω από $50 και θα ποντάρει $500.

Εάν έχετε δίκιο, θα λάβετε τα 500 $ και τα 350 $, υποθέτοντας ότι η προκαθορισμένη πληρωμή είναι 70 τοις εκατό. Ωστόσο, αν κάνετε λάθος, πιθανότατα θα χάσετε όλα τα 500$ σας.

Πώς διατίθενται στην αγορά οι δυαδικές επιλογές

Οι δυαδικές επιλογές συνήθως διατίθενται στο εμπόριο ως ένας απλός τρόπος ναι/όχι για να αποκομίσετε τεράστια κέρδη. Συχνά τοποθετούνται ως ένας τρόπος για να κερδίσετε χρήματα από το σπίτι, να επιτύχετε οικονομική ελευθερία ή να κερδίσετε εισόδημα χωρίς να κάνετε τίποτα.

Μπορείτε να ανακαλύψετε πλατφόρμες δυαδικών επιλογών ή μεσίτες ενώ κάνετε κύλιση στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή επισκέπτεστε έναν ιστότοπο μέσω αναδυόμενων διαφημίσεων. Ακολουθούν μερικές κοινές τακτικές που χρησιμοποιούν αυτές οι πλατφόρμες:

• Συνήθως παραποιούν διασημότητες, χρησιμοποιώντας τις φωτογραφίες τους για να ισχυριστούν ότι έχουν επενδύσει και έχουν κερδίσει εκατομμύρια.
• Οι διαφημίσεις εμφανίζονται συχνά ψεύτικες κριτικές και μαρτυρίες.
• Πολλοί μεσίτες και πλατφόρμες δυαδικών επιλογών προσφέρουν αυτοματοποιημένο λογισμικό συναλλαγών, δωρεάν σήματα συναλλαγών, εκπαίδευση και ορισμένες άλλες δωρεάν επιλογές που θα εξασφαλίσουν υψηλές αποδόσεις και θα μειώσουν ή θα εξαλείψουν τον κίνδυνο.
• Συνήθως, θα σας προσφερθούν ανταμοιβές για άνοιγμα λογαριασμού, κατάθεση ή παραπομπές.
• Οι περισσότεροι παράνομοι πάροχοι δυαδικών επιλογών χρησιμοποιούν τακτικές πωλήσεων υψηλής πίεσης, όπως να σας βομβαρδίζουν με email ή μηνύματα, προσφέροντας πάντα περιορισμένες ή εφάπαξ προσφορές και κάνοντας ψευδείς ισχυρισμούς για πολλά άτομα που έχουν αλλάξει εντελώς τη ζωή τους ανταλλάσσοντας δυαδικές επιλογές.

Οι πάροχοι δυαδικών επιλογών συχνά ισχυρίζονται ότι οι δυαδικές επιλογές βασίζονται σε υγιή οικονομική ανάλυση και μαθηματικά μοντέλα και προσφέρουν υψηλές αποδόσεις με χαμηλό ή καθόλου κίνδυνο. Ωστόσο, οι δυαδικές επιλογές δεν βασίζονται σε αξιόπιστη ή διαφανή μεθοδολογία ή δεδομένα. Είναι ουσιαστικά στοιχήματα σε τυχαία και απρόβλεπτα γεγονότα χωρίς σύνδεση με την πραγματική οικονομία ή τις χρηματοπιστωτικές αγορές.

Οι περισσότερες από αυτές τις διαφημίσεις είναι σχεδόν τόσο πειστικές που οι δυαδικές επιλογές είναι νόμιμες.

Γιατί πρέπει να αποφεύγετε τις δυαδικές επιλογές

Παρά την υπόσχεσή του ότι ένας πλούσιος τρόπος ζωής είναι εφικτός, θα πρέπει να αποφύγετε σοβαρά τις δυαδικές επιλογές. Εδώ είναι πέντε λόγοι για τους οποίους.

1. Έλλειψη κανονισμού

Οι δυαδικές επιλογές δεν είναι ένα αναγνωρισμένο χρηματοοικονομικό μέσο στις περισσότερες χώρες, επομένως δεν ελέγχονται από καμία αξιόπιστη αρχή ή οργανισμό. Ως αποτέλεσμα, δεν υπάρχει μεγάλη προστασία για τους εμπόρους που ασχολούνται με μεσίτες ή πλατφόρμες δυαδικών επιλογών.

Πολλοί από αυτούς τους μεσίτες λειτουργούν συνήθως από υπεράκτιες τοποθεσίες με χαλαρούς ή ανύπαρκτους κανονισμούς. Μπορούν εύκολα να εξαπατήσουν τους εμπόρους νοθεύοντας τις τιμές, αλλάζοντας τους όρους, αρνούμενοι να πληρώσουν κέρδη ή εξαφανίζονται με τα χρήματά τους.

Το 2013, το ανακοίνωσε η SEC τους κινδύνους της διαπραγμάτευσης δυαδικών δικαιωμάτων προαίρεσης, τονίζοντας ότι οι περισσότερες πλατφόρμες και μεσίτες δυαδικών επιλογών είναι είτε δόλιες είτε λειτουργούν εκτός των προστασιών που παρέχει η SEC.

Το 2021, είπε η Melissa Hodgman της SEC ότι «οι επενδυτές θα πρέπει να είναι σε επιφυλακή κάθε φορά που βλέπουν τακτικές πωλήσεων υψηλής πίεσης και πολύ καλές έως αληθινές υποσχέσεις για αποδόσεις ή απόδοση».

Η διαπραγμάτευση δυαδικών επιλογών είναι μια επικίνδυνη επιχείρηση. Δεδομένου ότι δεν θα έχετε ρυθμιστική προστασία, είναι μια επιχείρηση που καλύτερα να αποφύγετε.

2. Περιορισμένα δυνητικά κέρδη

Επειδή υπάρχουν μόνο δύο αποτελέσματα, μπορεί να νομίζετε ότι έχετε 50 τοις εκατό πιθανότητες να πετύχετε. Ωστόσο, οι δυαδικές επιλογές είναι πολύ πιο περίπλοκες από αυτό.

Φανταστείτε ότι τοποθετείτε 500 στοιχήματα, το καθένα αξίας 50 $. Θα λάβετε μια πληρωμή 170 τοις εκατό για κάθε στοίχημα που κερδίζετε και μια πληρωμή 10 τοις εκατό για κάθε στοίχημα που χάνετε. Το 170 τοις εκατό περιλαμβάνει το αρχικό σας μερίδιο και ένα 70 τοις εκατό κέρδος, ενώ το 10 τοις εκατό είναι το ποσοστό του αρχικού σας μεριδίου που σας προσφέρει η πλατφόρμα σε περίπτωση απώλειας.

Εάν κερδίσετε 250 στοιχήματα, θα κερδίσετε το αρχικό σας ποντάρισμα 12.500 $ συν ένα κέρδος 8.750 $. Εν τω μεταξύ, θα κερδίσετε μόνο 1.250 $ στα 250 στοιχήματα που χάνετε, παραχωρώντας 11.250 $ από το αρχικό σας ποντάρισμα. Συνολικά, θα ανακτήσετε $23.500 από το συνολικό ποντάρισμά σας $25.000 και θα χάσετε $1.500.

Να θυμάστε ότι σε αυτήν την υποθετική κατάσταση, η πλατφόρμα σας προσφέρει μέρος του αρχικού σας πονταρίσματος όταν χάνετε. Οι έμποροι συνήθως δεν παίρνουν τίποτα πίσω. Θα χρειαστεί να έχετε δίκιο περισσότερο από τον μισό χρόνο για να ξεπεράσετε τα ίσα. Ωστόσο, αυτό είναι πολύ απίθανο λόγω της τυχαιότητας των κινήσεων των τιμών.

Επιπλέον, ο μεσίτης καθορίζει την τιμή και την πληρωμή κάθε επιλογής, συνήθως λοξά έναντι των συμφερόντων του εμπόρου. Ο μεσίτης χρεώνει επίσης αμοιβές και προμήθειες για κάθε συναλλαγή, μειώνοντας τα κέρδη. Με άλλα λόγια, το σπίτι πάντα κερδίζει.

3. Είστε εκτεθειμένοι σε υψηλές απώλειες

Με τις δυαδικές επιλογές, μια λάθος κίνηση και το κεφάλαιό σας έχει χαθεί οριστικά. Με κάθε ποντάρισμα, ολόκληρη η επένδυσή σας είναι στη γραμμή, επομένως είστε πάντα εκτεθειμένοι σε απώλειες που υπερβαίνουν την επένδυσή σας.

Επιπλέον, σε αντίθεση με τις παραδοσιακές επενδυτικές επιλογές που διατίθενται στο καλύτερες επενδυτικές εφαρμογές, δεν μπορείτε να ελέγξετε την αναλογία κινδύνου και ανταμοιβής σας. Δεν μπορείτε καν να κλείσετε ή να προσαρμόσετε το ποντάρισμά σας αφού τοποθετήσετε το στοίχημα. Δεν υπάρχουν στρατηγικές για την αντιστάθμιση των κινδύνων σας. Μια τεράστια, απροσδόκητη αλλαγή τιμής και όλα τα χρήματά σας έχουν φύγει.

Καθώς οι περισσότερες πλατφόρμες δυαδικών επιλογών και μεσίτες είναι δόλιες, η πιθανότητα να πληρωθείτε είναι χαμηλή ακόμα κι αν η μεταβολή της τιμής είναι υπέρ σας. Έτσι, σε κάθε περίπτωση, είναι πιθανό να υποστείτε μεγάλη απώλεια.

4. Βάση σε σκοτεινά περιουσιακά στοιχεία

Οι περισσότερες πλατφόρμες και μεσίτες δυαδικών επιλογών σάς επιτρέπουν να τοποθετείτε στοιχήματα μόνο στην απόδοση σκοτεινών ή εξωτικών περιουσιακών στοιχείων που είναι ασταθή ή δύσκολο να εκτιμηθούν. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν κρυπτονομισμάτων, μετοχές σε πένα, δείκτες, καιρικά φαινόμενα, ακόμη και πολιτικά αποτελέσματα. Συνήθως είναι ακατάλληλα για συναλλαγές.

Επιπλέον, αυτοί οι μεσίτες και οι πλατφόρμες μπορούν εύκολα να χειραγωγήσουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία για να σας εξαπατήσουν. Για παράδειγμα, μπορεί να παρέχουν παραποιημένα δεδομένα, σήματα ή γραφήματα που ζωγραφίζουν τα περιουσιακά στοιχεία με θετικό, σταθερό φως.

Και πάλι, όταν έρθει η ώρα να πληρωθείτε, μπορούν να χειραγωγήσουν τα περιουσιακά στοιχεία προς όφελός τους. Για παράδειγμα, αντλήστε ένα διακριτικό κρυπτογράφησης εάν επιλέξατε μια επιλογή τοποθέτησης και απορρίψτε το εάν επιλέξετε μια επιλογή κλήσης (ονομάζεται επίσης απάτη αντλίας και χωματερής).

5. Δεν είναι κατάλληλο για δημιουργία πλούτου ή μακροπρόθεσμη επένδυση

Εάν σκοπεύετε να αυξήσετε τον πλούτο ή να επιτύχετε σοβαρούς οικονομικούς στόχους, υπάρχουν καλύτεροι τρόποι από τις δυαδικές επιλογές. Δεν παράγουν καμία αξία για εσάς ή την οικονομία και δεν αντικατοπτρίζουν την απόδοση ή τα θεμελιώδη στοιχεία του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου ή της αγοράς. Επιπλέον, δεν λαμβάνετε δικαιώματα ιδιοκτησίας ή μερίσματα από δυαδικές επιλογές.

Οι δυαδικές επιλογές είναι ως επί το πλείστον σχεδιασμένες για βραχυπρόθεσμες εικασίες—όπως ο τζόγος.

Για μεγάλο χρονικό διάστημα, η κίνηση της τιμής ενός περιουσιακού στοιχείου γίνεται πιο προβλέψιμη. Αλλά σε μικρότερο χρονικό διάστημα, η τιμή του περιουσιακού στοιχείου θα είναι απρόβλεπτη, με πολλές μικρές αυξήσεις και μειώσεις. Δεν μπορείτε να κάνετε μια ενημερωμένη πρόβλεψη σχετικά με το πώς θα κινηθεί η τιμή μιας μετοχής, ενός νομίσματος ή οποιουδήποτε άλλου περιουσιακού στοιχείου μέσα σε 15 λεπτά ή λιγότερο.

Αλλά αυτό είναι που πρέπει να κάνετε κατά τη διαπραγμάτευση δυαδικών επιλογών — εικασίες.

Αν φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, μάλλον είναι

Οι δυαδικές επιλογές υπόσχονται σχεδόν απεριόριστο πλούτο, αλλά δεν έχουν σχεδόν καμία πιθανότητα παράδοσης. Είναι πολύ πιο πιθανό να χάσετε όλα τα χρήματά σας παρά να γίνετε εκατομμυριούχος μέσω αυτού του μέσου.

Υπάρχουν πολύ καλύτερα χρηματοοικονομικά μέσα με τα οποία μπορείτε να κερδίσετε χρήματα. Μείνετε μακριά από δυαδικές επιλογές και γλιτώστε από πολλά προβλήματα.