Πώς βγάζουν χρήματα οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων; 8 τρόποι που εξηγούνται

Το ενδιαφέρον για κρυπτογράφηση όπως το Bitcoin και το Ethereum έχει εκραγεί. Αυτό οδήγησε σε ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων όπως το Coinbase και το Binance να βλέπουν τεράστια άλματα τόσο στις αποτιμήσεις όσο και στα έσοδα.

Αλλά πώς ακριβώς αυτά τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων παράγουν όλα αυτά τα χρήματα;

1. Αμοιβές Συναλλαγών

Οι προμήθειες συναλλαγών είναι συνήθως ένα κλάσμα ή ένα ποσοστό της συνολικής αξίας συναλλαγών σας.

Ας υποθέσουμε ότι αγοράζετε Bitcoin αξίας 100 $ σε ένα ανταλλακτήριο που χρεώνει 0,1% προμήθειες συναλλαγών. αυτό είναι 10 σεντ επιπλέον για το εμπόριο.

Αν και αυτές οι χρεώσεις είναι συνήθως αρκετά χαμηλές, συχνά μεταξύ 0,1% και 0,5% ανά συναλλαγή, μπορούν να αθροιστούν, ειδικά αν είστε ενεργός έμπορος που αγοράζει και πουλά συχνά.

Αυτές οι μικροσκοπικές χρεώσεις συναλλαγών δημιουργούν τεράστια κέρδη για ανταλλαγές κρυπτογράφησης όπως το Binance, με ημερήσιο όγκο άνω των 76 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

2. Τέλη ανάληψης

Τα τέλη απόσυρσης είναι ένας άλλος σημαντικός τρόπος αποκεντρωμένες ή κεντρικές ανταλλαγές κρυπτογράφησης φέρτε τα χρήματα.

Κάθε φορά που θέλετε να μετακινήσετε την κρυπτογράφηση σας από ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων και στο δικό σας πορτοφόλι, συνήθως υπάρχει μια χρέωση για αυτήν την ανάληψη. Και αυτές οι χρεώσεις μπορούν να προστεθούν, ειδικά για ενεργούς εμπόρους που μετακινούν συνεχώς περιουσιακά στοιχεία.

Ενώ δίκτυα όπως το Bitcoin και το Ethereum δικαιολογούν τις χρεώσεις λέγοντας ότι συμβάλλουν στην ασφάλεια του δικτύου, οι ανταλλαγές κερδίζουν από αυτά.

Για παράδειγμα, φανταστείτε ότι έχετε 1 BTC που θέλετε να κάνετε ανάληψη από τον λογαριασμό σας Binance στο πορτοφόλι Trezor. Η Binance θα σας χρεώσει ένα τέλος δικτύου 0,0005 BTC μέσω BTC (Segwit) για αυτήν τη συναλλαγή. Τη στιγμή της γραφής, αυτό βγαίνει σε περίπου 13 $. Κάντε το μερικές φορές την ημέρα και μπορείτε να δείτε πώς συσσωρεύονται οι χρεώσεις.

Έτσι, την επόμενη φορά που θα εκνευριστείτε με τις χρεώσεις ανάληψης, να θυμάστε ότι έτσι το ανταλλακτήριο βγάζει χρήματα από εσάς. Το σπίτι πάντα κερδίζει, όπως λένε.

3. Τέλη καταχώρισης για νέα κρυπτονομίσματα

Ορισμένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων χρεώνουν μεγάλες προμήθειες για έργα κρυπτογράφησης για να καταχωρήσουν τα διακριτικά τους για συναλλαγές στο χρηματιστήριο. Ανάλογα με το ανταλλακτήριο και το εισηγμένο έργο, αυτά τα τέλη εισαγωγής μπορεί να ανέλθουν σε εκατομμύρια δολάρια.

Η εγγραφή σε ένα σημαντικό χρηματιστήριο σημαίνει τεράστια έκθεση και νομιμότητα για ένα έργο κρυπτονομισμάτων. Κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης όπως το Coinbase και το Binance έχουν εκατομμύρια χρήστες, επομένως τα έργα είναι πρόθυμα να πληρώσουν μεγάλα χρήματα για πρόσβαση σε όλους αυτούς τους πιθανούς αγοραστές και πωλητές της κρυπτογράφησης τους.

Τα τέλη βοηθούν επίσης τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων να αντισταθμίσουν το κόστος της ενσωμάτωσης ενός νέου κρυπτονομίσματος. Η προσθήκη ενός νέου διακριτικού απαιτεί εργασίες ανάπτυξης για να λειτουργήσει σωστά στην πλατφόρμα του ανταλλακτηρίου. Υπάρχει επίσης κόστος συμμόρφωσης, καθώς οι ανταλλαγές πρέπει να ελέγχουν τα έργα για να μειώσουν τους νομικούς κινδύνους.

4. Προγράμματα συνεργατών ή παραπομπής

Πολλά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων πληρώνουν προμήθειες στους υπάρχοντες χρήστες για την παραπομπή νέων πελατών.

Αυτές οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης ελπίζουν ότι τα προγράμματα παραπομπής δίνουν κίνητρα στους πελάτες να προτείνουν την πλατφόρμα σε φίλους και οπαδούς στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή σε άλλα μέσα. Κάθε παραπομπή φέρνει δυνητικά έναν ισόβιο πελάτη που δημιουργεί συνεχείς χρεώσεις ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων. Για την παρακολούθηση παραπομπών, οι σύνδεσμοι επισημαίνονται με τον κωδικό παραπομπής ενός χρήστη. Όταν ένας νέος χρήστης εγγράφεται μέσω ενός συνδέσμου παραπομπής, ο παραπέμπων λαμβάνει πίστωση για οποιαδήποτε δραστηριότητα ή χρεώσεις που δημιουργούνται.

Για παράδειγμα, η Coinbase προσφέρει ένα πρόγραμμα παραπομπής που πληρώνει 10 $ σε Bitcoin για κάθε νέο χρήστη που αναφέρεται. Το Binance προσφέρει ένα γενναιόδωρο πρόγραμμα παραπομπής πολλαπλών επιπέδων που πληρώνει έως και 40% σε αέναες προμήθειες από τις χρεώσεις συναλλαγών των αναφερόμενων χρηστών.

Ενώ τα προγράμματα παραπομπής περιορίζουν τα πιθανά έσοδα, τα οφέλη απόκτησης πελατών υπερτερούν του κόστους για τις ανταλλαγές. Η εισαγωγή νέων, ενεργών εμπόρων είναι ζωτικής σημασίας για τη δημιουργία όγκου συναλλαγών και προμηθειών.

5. Κρυπτοδάνεια

Τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων όπως το Binance, το Crypto.com και το Nexo προσφέρουν σε λιανικούς και θεσμικούς δανειολήπτες δάνεια που υποστηρίζονται από κρυπτονομίσματα. Τα δάνεια είναι εξασφαλισμένα. Αυτό σημαίνει ότι ο δανειολήπτης δημιουργεί περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης αξίας μεγαλύτερης από το δάνειο ως ασφάλεια. Σε περίπτωση αθέτησης υποχρεώσεων, ο δανειστής μπορεί να δεσμεύσει την εξασφάλιση.

Εδώ είναι ένα παράδειγμα του δανεισμός δανείου από την Binance.

Έχετε ένα Bitcoin που θέλετε να κρατήσετε μακροπρόθεσμα, αλλά χρειάζεστε μετρητά. Καταθέτετε το ένα BTC σας στην Binance ως εξασφάλιση και συνάπτετε ένα δάνειο έξι μηνών, 20.000 $ με επιτόκιο 8%. Παίρνετε τα χρήματα και συνεχίζετε να κατέχετε το Bitcoin σας. Εάν εξοφλήσετε το δάνειο εγκαίρως, λαμβάνετε πίσω την εξασφάλιση ενός BTC. Εάν όχι, η Binance ρευστοποιεί το Bitcoin για να ανακτήσει το κεφάλαιο των 20.000 $ συν τους οφειλόμενους τόκους.

Έτσι, την επόμενη φορά που θα αφήσετε την κρυπτογράφηση σας σε ένα χρηματιστήριο, να θυμάστε ότι μπορούν να το δανείσουν ή να σας επιτρέψουν να δανειστείτε έναντι αυτού για κέρδος.

6. Αρχικές Προσφορές Ανταλλαγής (IEO)

Οι αρχικές προσφορές ανταλλαγής είναι παρόμοιες με τις αρχικές προσφορές νομισμάτων (ICO), αλλά αντί να προσφέρεται το διακριτικό απευθείας στο κοινό, προσφέρεται αποκλειστικά σε μια συγκεκριμένη πλατφόρμα ανταλλαγής.

Ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης όπως το Binance, το Huobi και το KuCoin έχουν πραγματοποιήσει Αρχικές Προσφορές Ανταλλαγής για εκατοντάδες νέα κρυπτονομίσματα. Επωφελούνται με τη χρέωση των έργων εκκίνησης που περιλαμβάνουν χρεώσεις και ένα ποσοστό των μάρκων που πωλούνται μέσω του IEO.

Για παράδειγμα, όταν ένα νέο διακριτικό πραγματοποιεί έναν IEO στο Binance Launchpad, μπορεί να πληρώσει στην Binance έως και 1 εκατομμύριο $ για το προνόμιο. Η Binance λαμβάνει επίσης κάποια ποσοστιαία περικοπή όλων των διακριτικών που πωλούνται μέσω της πλατφόρμας IEO της.

Τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων εμπορεύονται τους IEO ως μια ασφαλέστερη εναλλακτική λύση έναντι των ICO για τους επενδυτές, ενώ οι νεοφυείς επιχειρήσεις που διαθέτουν IEO έχουν πρόσβαση στην υπάρχουσα βάση χρηστών του χρηματιστηρίου για διανομή. Είναι ένα win-win που δημιουργεί σημαντικά έσοδα για τις ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων.

Οι IEOs αυξήθηκαν σε δημοτικότητα μεταξύ 2017 και 2019, επιτρέποντας στις ανταλλαγές να αποκομίσουν εκατομμύρια πρόσθετα έσοδα κατά τη διάρκεια των αγορών κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, οι IEO μειώθηκαν το 2020 καθώς η διαφημιστική εκστρατεία εξανεμίστηκε.

7. Υπηρεσίες Premium

Ορισμένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων έχουν σχέδια συνδρομής premium για να διαφοροποιήσουν τις ροές εσόδων τους, δίνοντας στους χρήστες πρόσβαση σε ειδικές δυνατότητες και προνόμια. Προσφέρουν επίπεδα μηνιαίας συνδρομής επί πληρωμή, συμπεριλαμβανομένων προνομίων όπως μειωμένες χρεώσεις συναλλαγών, υψηλότερα ποσοστά κερδών για δανεισμό κρυπτογράφησης και αυξημένα όρια για αγορές/αναλήψεις.

Για παράδειγμα, η Coinbase διαθέτει το Coinbase One, το οποίο χρεώνει 29,99 $ μηνιαίως για μηδενικές χρεώσεις συναλλαγών, προηγμένα εργαλεία συναλλαγών, ενισχυμένες ανταμοιβές πονταρίσματος και υποστήριξη προτεραιότητας.

Αυτά τα πακέτα συνδρομής στοχεύουν ισχυρούς χρήστες, εμπόρους και ιδρύματα που συναλλάσσονται συχνά και θέλουν να μεγιστοποιήσουν τα οφέλη του λογαριασμού.

8. Καλλιέργεια απόδοσης

Καλλιέργεια απόδοσης, που είναι διαφορετικό από το ποντάρισμα κρυπτογράφησης, επιτρέπει στους κατόχους κρυπτονομισμάτων να «κλειδώνουν» τα περιουσιακά τους στοιχεία με αντάλλαγμα ανταμοιβές. Οι ανταλλαγές διευκολύνουν αυτό προσφέροντας γεωργικές δεξαμενές απόδοσης, οι οποίες συγκεντρώνουν δανειστές και δανειολήπτες.

Το ανταλλακτήριο επιτρέπει στους χρήστες να καταθέσουν το κρυπτογράφηση τους σε μια πισίνα για να κερδίσουν ενδιαφέρον. Αυτά τα συγκεντρωμένα περιουσιακά στοιχεία δανείζονται στη συνέχεια σε θεσμικούς δανειολήπτες, διαπραγματευτές αγοράς και εμπόρους μόχλευσης που πληρώνουν τόκους για να δανειστούν τα περιουσιακά στοιχεία. Το χρηματιστήριο εισπράττει ένα κούρεμα αυτής της απόδοσης τόκων ως αμοιβή τους.

Για παράδειγμα, εάν καταθέσατε το ETH σας στο ποντάρισμα ETH 2.0 της Binance, η Binance θα δάνειζε το ETH σας για να κερδίσει τόκους. Θα σας έδιναν ένα μέρος της απόδοσης (που λαμβάνεται σε Binance ETH, το οποίο είναι εμπορεύσιμο 1:1) με βάση το μερίδιο της ομάδας σας και θα κρατούσαν την υπόλοιπη απόδοση ως κέρδος.

Οι προσφερόμενες αποδόσεις μπορεί να είναι αρκετά ζουμερές, συχνά πέντε έως δέκα τοις εκατό ή περισσότερο ετησίως. Αυτό είναι πολύ υψηλότερο από τους κανονικούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης.

Ωστόσο, η καλλιέργεια της απόδοσης δεν είναι χωρίς κινδύνους. Εάν η ανταλλαγή παραβιαστεί, τα συγκεντρωμένα περιουσιακά στοιχεία είναι ευάλωτα. Επομένως, είναι σημαντικό να κάνετε τη δέουσα επιμέλειά σας σχετικά με τις πρακτικές ασφαλείας του ανταλλακτηρίου πριν δεσμεύσετε την κρυπτογράφηση σας στις ομάδες απόδοσης τους.

Οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων βγάζουν πολλά χρήματα πίσω από τα παρασκήνια

Από τις προμήθειες συναλλαγών έως τις προμήθειες απόσυρσης, τις χρεώσεις καταχώρισης και πολλά άλλα, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων συγκεντρώνουν πολλά χρήματα.

Φυσικά, όλες αυτές οι χρεώσεις μπορούν να προστεθούν στους χρήστες. Επομένως, δώστε προσοχή στα ψιλά γράμματα κατά την εγγραφή σας για ανταλλαγή. Ψωνίστε για να βρείτε ένα με λογικές τιμές.

Εάν ξεκινάτε με την κρυπτογράφηση, προσέξτε τις υψηλές χρεώσεις που θα μπορούσαν να επηρεάσουν την επένδυσή σας. Ο στόχος είναι να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις σας, όχι να γεμίσετε τις τσέπες ενός ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων.