Κεντρικό vs. Αποκεντρωμένες ανταλλαγές κρυπτογράφησης: Τι είναι καλύτερο;

Όλες οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης ποικίλλουν, αλλά υπάρχουν δύο κύριες κατηγορίες στις οποίες εμπίπτουν: κεντρικές και αποκεντρωμένες. Ποια είναι όμως η διαφορά μεταξύ κεντρικών και αποκεντρωμένων ανταλλαγών κρυπτογράφησης και ποιο είναι το καλύτερο για εσάς;

Πόσο ασφαλείς είναι οι κεντρικές και αποκεντρωμένες ανταλλαγές κρυπτογράφησης;

Ενώ υπάρχουν πολλοί παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά την επιλογή ενός ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης, η ασφάλεια πρέπει να προηγείται όλων των άλλων. Σε τελική ανάλυση, τα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης διαχειρίζονται τα χρήματά σας, επομένως θέλετε να είστε σίγουροι ότι προστατεύονται στον υψηλότερο βαθμό.

Λοιπόν, πώς διαφέρουν τα κεντρικά και τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια ως προς την ακεραιότητα ασφαλείας τους; Είναι το ένα πιο ασφαλές από το άλλο;

Ας ξεκινήσουμε με τις κεντρικές ανταλλαγές (CEX).

Η ασφάλεια των κεντρικών ανταλλαγών

Το Binance, το Coinbase και το Kraken είναι όλα δημοφιλή παραδείγματα κεντρικών ανταλλαγών κρυπτογράφησης. Αυτές οι πλατφόρμες διαθέτουν μερικά φανταστικά χαρακτηριστικά ασφαλείας, όπως:

• Έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων
• Ειδοποιήσεις σύνδεσης
• Θάλαμοι ψύξης
• Επιτρεπόμενη λίστα διεύθυνσης
• Επιβεβαιώσεις ανάληψης
• Αναλήψεις πολλαπλών εγκρίσεων
• Πρωτόκολλα KYC (Know Your Customer) και AML (Anti-Money Laundering)

Σημειώστε ότι τα κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης προσφέρουν πορτοφόλια θεματοφυλακής, που σημαίνει ότι εμπιστεύεστε τα ιδιωτικά κλειδιά σας στο χρηματιστήριο. Κάποιοι το βλέπουν ως όφελος, ενώ άλλοι πιστεύουν ότι αποτελεί κίνδυνο για την ασφάλεια.

Τα περισσότερα αξιόπιστα κεντρικά ανταλλακτήρια είναι ασφαλή στη χρήση (αν και καμία πλατφόρμα δεν είναι 100% ασφαλής). Αλλά υπάρχει ένα κραυγαλέο ζήτημα εδώ, και αυτό είναι η συγκεντρωτική δομή που υιοθετούν. Ένα κεντρικό ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης κατασκευάζεται με τρόπο που δίνει σε μια κεντρική οντότητα τον έλεγχο ολόκληρης της πλατφόρμας. Πλατφόρμες όπως το Facebook, το Instagram και το Twitter είναι κεντρικές. Αν και ένα συγκεντρωτικό μοντέλο δεν είναι εγγενώς κακό, έχει αρκετά αδύνατα σημεία.

Πρώτον, οι κεντρικές ανταλλαγές χρησιμοποιούν ένα κεντρικό μοντέλο αποθήκευσης δεδομένων. Με άλλα λόγια, ένα ή μερικά κέντρα δεδομένων αποθηκεύουν τις πληροφορίες της πλατφόρμας. Εάν ένα από αυτά τα κέντρα δεδομένων παραβιαστεί, θα μπορούσαν να έχουν πρόσβαση σε πολλές ευαίσθητες πληροφορίες.

Επιπλέον, η χρήση κεντρικών διακομιστών αυξάνει επίσης την πιθανότητα σφαλμάτων και άλλων ζητημάτων, καθώς υπάρχει ένα ενιαίο, κεντρικό σημείο αποτυχίας που μπορεί να αξιοποιηθεί. Για παράδειγμα, εάν ένας κεντρικός διακομιστής μολυνθεί με κακόβουλο λογισμικό ή παραβιαστεί, αυτό θα μπορούσε να προκαλέσει τον τερματισμό λειτουργίας ολόκληρης της πλατφόρμας. Οι κεντρικές πλατφόρμες είναι επίσης πιο επιρρεπείς σε εκτεταμένα τεχνικά σφάλματα λόγω της δομής τους.

Λοιπόν, πώς αποκεντρωμένα χρηματιστήρια (DEX) συγκρίνω?

Η Ασφάλεια των Αποκεντρωμένων Χρηματιστηρίων

Τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης μπορούν επίσης να προσφέρουν ορισμένες χρήσιμες λειτουργίες ασφαλείας, όπως:

• Επαλήθευση KYC.
• Έξυπνη επαλήθευση συμβολαίου.
• Συναλλαγές με πολλές υπογραφές.
• Κώδικας ανοιχτού κώδικα.
• Πορτοφόλια χωρίς φύλαξη.

Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές μπορούν να αποφύγουν πολλά από τα αδύναμα σημεία που υποφέρουν από τις κεντρικές πλατφόρμες. Για παράδειγμα, μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή διανέμει όλα τα δεδομένα και την ισχύ σε πολλαπλά σημεία σύνδεσης, γνωστά ως κόμβοι. Αυτό σχηματίζει έναν ιστό συσκευών που όλες συμβάλλουν στο δίκτυο.

Μια αποκεντρωμένη δομή καθιστά δύσκολη την έναρξη μιας επίθεσης για έναν κακόβουλο ηθοποιό. Εάν ένας κόμβος παραβιαστεί, μπορεί να τερματιστεί, αφήνοντας όλους τους άλλους κόμβους να λειτουργούν ως συνήθως. Ακόμα κι αν το 50% όλων των κόμβων παραβιαστεί, κάτι που είναι πολύ δύσκολο να επιτευχθεί, ο εισβολέας εξακολουθεί να μην μπορεί να αποκτήσει τον έλεγχο ολόκληρης της πλατφόρμας (αλλά γίνεται σοβαρή απειλή στο 51%!). Η διάδοση δεδομένων και η παροχή ρεύματος με αυτόν τον τρόπο αποκόπτει μεμονωμένα σημεία αποτυχίας και καθιστά τις αποκεντρωμένες ανταλλαγές ανθεκτικές σε συγκεκριμένους τύπους επιθέσεων.

Οι χρήστες αποκεντρωμένων ανταλλακτικών μπορούν να έχουν τη γνώμη τους για τις εξελίξεις και τις αποφάσεις μέσω της διακυβέρνησης.

Η διακυβέρνηση περιλαμβάνει τους χρήστες που υποβάλλουν διακριτικά για να ψηφίσουν επί διαφωνιών ή προτάσεων. Αυτό δίνει στην κοινότητα εξουσία πάνω στην πλατφόρμα, αποφεύγοντας τη λήψη αποφάσεων από μια ενιαία ομάδα ισχυρών ατόμων.

Χρηματοοικονομικοί κίνδυνοι

Τόσο τα κεντρικά όσο και τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια ενέχουν οικονομικούς κινδύνους που πρέπει να γνωρίζετε πριν κάνετε συναλλαγές ή επενδύσεις.

Για αρχή, τα αποκεντρωμένα και κεντρικά χρηματιστήρια ασχολούνται με πολλά από τα ίδια κρυπτονομίσματα. Πολλά από αυτά τα περιουσιακά στοιχεία είναι εξαιρετικά ασταθή, που σημαίνει ότι υπόκεινται σε συνεχείς διακυμάνσεις των τιμών. Αυτό δεν είναι λάθος του ίδιου του ανταλλακτηρίου, αλλά είναι η φύση της βιομηχανίας κρυπτογράφησης.

Είτε χρησιμοποιείτε ένα κεντρικό είτε αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης, οι κρίσεις τιμών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να οδηγήσουν σε οικονομικές απώλειες. Εάν αγοράσετε το Crypto A στα 5 $ το τεμάχιο και στη συνέχεια η τιμή μειωθεί στο μισό, δεν θα μπορείτε να βγάλετε κέρδος μέσω της πώλησης μέχρι να ανακάμψει η τιμή.

Και τα δύο είδη συναλλαγών μπορεί επίσης να αντιμετωπίσουν ζητήματα ρευστότητας, τα οποία, σε σοβαρές περιπτώσεις, μπορεί να έχουν ως αποτέλεσμα να μην έχετε πρόσβαση ή να μην αποσύρετε τα κατατεθέντα κεφάλαιά σας.

Είναι οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές φθηνότερες στη χρήση;

Έτσι, διαπιστώσαμε ότι οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές κρυπτογράφησης είναι γενικά πιο ασφαλείς, αλλά τι είδους κόστος θα επιβαρυνθείτε εδώ;

Συνολικά, τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια είναι φθηνότερα από τα συγκεντρωτικά σύγχρονά τους.

Αυτό οφείλεται εν μέρει στο ότι τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια είναι σε μεγάλο βαθμό αυτοματοποιημένα και δεν απαιτούν την παρουσία διαμεσολαβητών και τρίτων. Η χρήση του έξυπνα συμβόλαια επιτρέπει επίσης στα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια να εκτελούν συναλλαγές αυτόματα χωρίς την ανάγκη ανθρώπινης παρέμβασης. Αυτό οδηγεί σε χαμηλότερα γενικά έξοδα, γεγονός που επιτρέπει στα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια να χρεώνουν χαμηλότερες χρεώσεις στους χρήστες τους.

Για παράδειγμα, οι χρήστες dYdX επιβαρύνονται με χρέωση 0,02% κατασκευαστή και 0,05% χρέωση παραλήπτη. Το Curve Finance, από την άλλη πλευρά, χρεώνει προμήθεια swap 0,04% για συναλλαγές που βασίζονται στο Ethereum και προμήθεια 0,1% για συναλλαγές που βασίζονται σε Polygon. Σημειώστε ότι ορισμένα DEX χρεώνουν λίγο περισσότερο από αυτό, όπως το Uniswap, με την προμήθεια διαπραγμάτευσης 0,3%. Ωστόσο, υπάρχουν μερικές εξαιρετικά προσιτές κεντρικές ανταλλαγές εκεί έξω σήμερα. Η Binance, για παράδειγμα, χρεώνει μια μικρή προμήθεια 0,1% κατασκευαστή και παραλήπτη, όπως και η Kucoin και η Bitfinex.

Αλλά πολλές άλλες συγκεντρωτικές αλλαγές λαμβάνουν μεγαλύτερη περικοπή. Coinbase Pro, για παράδειγμα, χρεώνει ένα τέλος 0,5% κατασκευαστή και παραλήπτη, ενώ το Bittrex χρεώνει ένα τέλος κατασκευαστή και παραλήπτη 0,75%.

Ποιο είδος ανταλλαγής κρυπτογράφησης έχει περισσότερες δυνατότητες;

Η απάντηση σε αυτήν την ερώτηση θα ποικίλλει ανάλογα με το ανταλλακτήριο που χρησιμοποιείτε. Ορισμένες ανταλλαγές είναι πλούσιες με χαρακτηριστικά, ενώ άλλες κρατούν τα πράγματα απλά.

Το Binance, για παράδειγμα, είναι ίσως ένα από τα πιο πυκνά χαρακτηριστικά κεντρικά ανταλλακτήρια εκεί έξω. Το Coinbase και το Kraken έχουν επίσης πολλά να προσφέρουν. Αλλά άλλες κεντρικές ανταλλαγές, όπως το Bitfinex και το eToro, είναι πιο περιορισμένες σε ό, τι προσφέρουν.

Από την άλλη πλευρά, τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια δεν μπορούν να προσφέρουν λειτουργίες που απαιτούν μια κεντρική δομή, όπως κάρτες πληρωμών κρυπτογράφησης, πορτοφόλια θεματοφυλακής και ποντάρισμα εκτός αλυσίδας.

Μπορείτε να περιμένετε να βρείτε συναλλαγές, ανταλλαγές, NFT και ποντάρισμα τόσο σε κεντρικά όσο και σε αποκεντρωμένα χρηματιστήρια.

Μπορείτε επίσης να αποκτήσετε πρόσβαση σε μια σειρά από αποκεντρωμένες εφαρμογές (DApps) σε αποκεντρωμένα χρηματιστήρια. Έτσι, εάν είστε μεγάλοι στη χρήση DApps, μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή θα σας ταιριάζει καλύτερα.

Χρήση κεντρικών και αποκεντρωμένων ανταλλαγών κρυπτογράφησης

Σχεδόν όλα τα κεντρικά ανταλλακτήρια έχουν απλές διεπαφές χρήστη όπου μπορείτε εύκολα να πλοηγηθείτε από σελίδα σε σελίδα χωρίς να είστε βετεράνος κρυπτογράφησης. Οι κεντρικές ανταλλαγές είναι εξαιρετικές για αρχάριους και συχνά έχουν ενότητες με οδηγίες και αναρτήσεις ιστολογίου για να σας βοηθήσουν να κατανοήσετε πώς λειτουργούν όλα.

Εάν είστε νέος στην κρυπτογράφηση ή δεν είστε γνώστες της τεχνολογίας, μπορεί να βρείτε προκλήσεις για τις αποκεντρωμένες ανταλλαγές. Ορισμένες αποκεντρωμένες ανταλλαγές μπορεί να είναι συντριπτικές, με τείχη στατιστικών στοιχείων, βιβλία παραγγελιών και γραφήματα. Για αρχάριους, αυτό μπορεί να είναι μια μεγάλη απόκλιση.

Αλλά αυτό δεν συμβαίνει σε γενικές γραμμές. Πολλά νεότερα και πιο δημοφιλή αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια, όπως το Uniswap, έχουν εργαστεί για να κάνουν τη διεπαφή τους πιο εύκολη στα μάτια και ευκολότερη στην κατανόηση. Επομένως, μην αγνοήσετε αυτήν την επιλογή προτού ελέγξετε τη διεπαφή του επιθυμητού αποκεντρωμένου κέντρου.

Τα DEX και τα CEX φέρνουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα

Ούτε τα DEX ούτε τα CEX είναι τέλεια και κανένα δεν ξεχωρίζει ως η χειρότερη επιλογή. Η επιλογή του είδους ανταλλαγής που θα χρησιμοποιήσετε εξαρτάται από τις προτιμήσεις σας.

Αν ψάχνετε για υψηλή ασφάλεια πάνω από όλα, τα DEX μπορεί να είναι καλύτερα. Εάν, ωστόσο, θέλετε πολλές δυνατότητες και μια απλή διεπαφή, μπορεί να θέλετε να επιλέξετε ένα CEX. Αυτό που πρέπει να διασφαλίσετε, πάνω απ' όλα, είναι ότι η πλατφόρμα που σας ενδιαφέρει είναι ασφαλής και νόμιμη.