Η θλιβερή πραγματικότητα των οικονομικών είναι ότι τα χρήματα, τις περισσότερες φορές, έρχονται με απάτες. Σε όλη τη μετεωρική άνοδο των κρυπτονομισμάτων ως βιομηχανίας και τεχνολογίας blockchain, έχουμε δει δόλιες δραστηριότητες να βλάπτουν τις τσέπες των επενδυτών και των χρηστών.
Ενώ η απάτη κρυπτονομισμάτων έχει πλήξει τη βιομηχανία από την έναρξή της, η αύξηση αυτών των κλοπών θέτει σε κίνδυνο την επικρατούσα υιοθέτηση και αποδοχή των κρυπτονομισμάτων.
Έχοντας αυτό κατά νου, ας δούμε πώς η απάτη κρυπτογράφησης επηρεάζει τους επενδυτές και τις προσεγγίσεις που μπορούν να ληφθούν για να μετριαστεί ο αντίκτυπος του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο που περιλαμβάνει κρυπτογράφηση.
Τα είδη της απάτης στα κρυπτονομίσματα
Η κρυπτοαπάτη μπορεί να εμφανιστεί α ποικιλία σχημάτων και μεγεθών και μπορεί να περιλαμβάνει εγκληματική συμπεριφορά όπως:
Οικονομικό Έγκλημα
Επειδή το κρυπτονόμισμα μπορεί εύκολα να διανεμηθεί ψηφιακά, οι άμεσες συναλλαγές του και η φορητότητα χωρίς σύνορα έχουν καταστήσει το crypto ένα ισχυρό εργαλείο για φοροαποφυγή, ξέπλυμα χρήματος και δωροδοκία.
Ψεύτικα ICO
Τα ICO (Initial Coin Offerings) αναδείχθηκαν στο τέλος του δεύτερου κύκλου του Bitcoin. Αυτά τα ICO περιλαμβάνουν την κυκλοφορία ενός ολοκαίνουργιου κρυπτονομίσματος και συνήθως διατίθενται στο εμπόριο σε νεοεισερχόμενους στον χώρο κρυπτογράφησης που αναζητούν γρήγορο κέρδος. Δυστυχώς, πολλά ICO κατασκευάζονται από τον αέρα, που αποτελούνται από ψεύτικα μέλη της ομάδας και κόβουν και επικολλούν λευκές βίβλους, ενώ πουλάνε ανύπαρκτα νομίσματα σε ανυποψίαστους επενδυτές.
Αντλία και χωματερές
Σχέδια αντλίας και χωματερής χρησιμοποιήθηκε ευρέως τα τελευταία χρόνια, καθώς οι ιδιοκτήτες νομισμάτων προσπάθησαν να χειραγωγήσουν τις αγορές ισχυριζόμενοι ότι ένα κρυπτογράφηση είχε ρυθμιστεί για σημαντική ανάπτυξη προτού πουληθεί μόλις επιτευχθεί ένας πολύ χαμηλότερος στόχος. Αυτές οι λανθασμένες προσπάθειες δημιουργίας διαφημιστικής εκστρατείας για ένα κέρμα δεν διαφέρουν από την παραδοσιακή χειραγώγηση του χρηματιστηρίου.
Σχέδια Ponzi
Όχι πολύ ανόμοια με την αντλία και την απόρριψη, τα συστήματα Ponzi είναι επίσης ένα δημοφιλές όχημα που χρησιμοποιείται κρυπτονόμισμα για να φέρει πλούτο για τους μακροχρόνιους κατόχους ενός περιουσιακού στοιχείου προσελκύοντας νέους χρήστες παράγουν περισσότερα χρήματα.
Κλοπή
Το Crypto είναι επίσης γεμάτο με πιο παραδοσιακές μορφές κλοπής, όπου οι χάκερ μπορούν να εισέλθουν σε πορτοφόλια κρυπτογράφησης χρηστών και να κλέψουν το ψηφιακό τους νόμισμα. Για να γίνει αυτό, μπορούν να δημιουργήσουν ψεύτικα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων για να εξαπατήσουν τους χρήστες να στείλουν χρήματα ή να χρησιμοποιήσουν εικονικά πορτοφόλια για να χρεώσουν ανυποψίαστους χρήστες. Υπάρχουν επίσης αρκετές απάτες phishing που οδηγούν σε κλοπή κρυπτογράφησης.
Ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους για να διαφημίσετε απάτες κρυπτονομισμάτων είναι η πληρωμή celebrities και influencers να τα πλασάρουν. Δυστυχώς, λόγω του γρήγορου ρυθμού της αγοράς κρυπτονομισμάτων, πολλές διασημότητες συμφώνησαν να προωθήσουν συστήματα κρυπτονομισμάτων χωρίς προηγούμενη γνώση του ίδιου του περιουσιακού στοιχείου. Ως αποτέλεσμα, έχουμε δει δημόσια πρόσωπα όπως ο Floyd Mayweather, ο DJ Khaled και η Kim Kardashian να κατηγορούνται από την SEC για τη συμμετοχή τους στην προώθηση κρυπτονομισμάτων στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης.
5 βήματα που θα περιορίσουν την κρυπτογραφική απάτη
Καθώς οι διάφορες μορφές απάτης κρυπτονομισμάτων διαχέονται στον κλάδο, πρέπει να ληφθούν μέτρα από τις εταιρείες για να διασφαλιστεί η ασφάλεια των επενδυτών. Ενώ η αποκέντρωση πρέπει να διατηρηθεί, πέντε βασικά βήματα μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να βοηθήσουν στην προστασία των κρυπτογράφησης από δόλιες δραστηριότητες.
- Δώστε προτεραιότητα στην επαλήθευση ταυτότητας
- Χρησιμοποιήστε τα εργαλεία εμπλουτισμού δεδομένων
- Καλωσορίζουμε τον νέο κανονισμό
- Βελτιώστε τις διεπαφές χρήστη
- Εκπαίδευση για χρήστες κρυπτογράφησης, νέους και παλιούς
Ας ρίξουμε μια ματιά σε αυτά με περισσότερες λεπτομέρειες.
1. Δώστε προτεραιότητα στην επαλήθευση ταυτότητας
Ενώ πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης χρησιμοποιούν κάποια μορφή επαλήθευσης ταυτότητας μέσω μέτρων KYC και AML, η πράξη του η μεταφόρτωση μιας εικόνας της ταυτότητας ενός πελάτη και η προσθήκη της φωτογραφίας του δεν είναι αρκετά δυνατή για να σταματήσει μόνος του απάτη.
Είναι σημαντικό οι εταιρείες να υιοθετούν πιο ολοκληρωμένες μεθόδους επαλήθευσης για την επιβεβαίωση της ταυτότητας. Ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους για να επιτευχθεί αυτό είναι μέσω της επαλήθευσης blockchain.
Η επαλήθευση blockchain μπορεί να βοηθήσει στη δημιουργία δυναμικών υπηρεσιών ταυτότητας, τις οποίες οι εταιρείες μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να αναγνωρίσουν τους χρήστες τους σε πραγματικό χρόνο. Αυτό μπορεί να ενσωματώσει μια σειρά από υπάρχοντα σύνολα δεδομένων, όπως έγγραφα ταυτότητας και δεδομένα συμφραζομένων, όπως τηλέφωνο αριθμούς και διευθύνσεις IP ενώ γίνεται διασταύρωση με δεδομένα τρίτων, όπως η εγγραφή ψηφοφόρων πληροφορίες.
Αυτή η μορφή δυναμικού διασταυρωτικού ελέγχου μπορεί να βοηθήσει τους χρήστες να προστατεύονται από δόλιες δραστηριότητες και περιπτώσεις διπλών ταυτοτήτων.
Τα εργαλεία εμπλουτισμού δεδομένων μπορούν επίσης να βοηθήσουν τις εταιρείες να προσδιορίσουν καλύτερα τους πελάτες τους με βάση μια σειρά μετρήσεων που αφήνουν πίσω τους το ψηφιακό τους αποτύπωμα.
Θέματα όπως η χρήση VPN, οι διευθύνσεις email μιας χρήσης, οι ψευδείς λογαριασμοί δικτύων μέσων κοινωνικής δικτύωσης και άλλα δείκτες συμφραζομένων μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την επισήμανση οποιασδήποτε πιθανής δόλιας δραστηριότητας προτού προλάβει να κάνει κανω κακο.
Αυτά τα εργαλεία εμπλουτισμού είναι ήδη ευρέως διαθέσιμα και εταιρείες κυβερνοασφάλειας όπως η SEON αποτελούν παράδειγμα υπηρεσιών κρυπτογράφησης κατά της απάτης που μπορούν να προσφέρουν αντίστροφες αναζητήσεις email, αντίστροφες αναζητήσεις μέσων κοινωνικής δικτύωσης, λήψη δακτυλικών αποτυπωμάτων συσκευών και μια σειρά από άλλα αναγνωριστικά κινδύνου που μπορούν να βοηθήσουν περισσότερες εταιρείες κρυπτονομισμάτων να αποφύγουν μεγάλες απώλειες μέσω εγκληματικών ενεργειών δραστηριότητα.
3. Καλωσορίζουμε τον νέο κανονισμό
Μπορεί να υπάρχει μια ισορροπία μεταξύ αυστηρότερων ρυθμίσεων και επίτευξης ενός αποκεντρωμένου τοπίου κρυπτογράφησης, αλλά οι εταιρείες πρέπει να συνεργαστούν με ρυθμιστικές αρχές για να δημιουργήσουν ένα ευνοϊκό ρυθμιστικό πλαίσιο.
Χαιρετίζοντας περισσότερα ρυθμιστικά προστατευτικά κιγκλιδώματα για να αυξηθούν παράλληλα με τη δημοτικότητα των κρυπτονομισμάτων, χρήση ανταλλαγής σε όλη τη Βόρεια Η Αμερική, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Ευρωπαϊκή Ένωση, η Ασία και ο υπόλοιπος κόσμος μπορούν να επωφεληθούν από μεγαλύτερη ασφάλεια σε ολόκληρο τον κόσμο ο πίνακας.
Για παράδειγμα, οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων στις ΗΠΑ υποτίθεται ότι ρυθμίζονται βάσει του BSA, αλλά δεν έχουμε ακόμη να δούμε νόμους να τροποποιούνται ώστε να εφαρμόζονται ειδικά στους παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Είναι ζωτικής σημασίας να γεφυρωθούν αυτά τα κενά για να προσφέρουμε ένα πιο ολοκληρωμένο επίπεδο προστασίας.
4. Βελτιώστε τις διεπαφές χρήστη
Τους τελευταίους μήνες έχουμε δει ιστοσελίδες απάτης κρυπτογράφησης παριστάνοντας ότι είναι ανταλλακτήρια και αγορές NFT για να ξεγελάσουν τους επενδυτές να αγοράσουν φανταστικά μάρκες ή να πληρώσουν για κρυπτονομίσματα που δεν υπάρχουν.
Αυτός ο κίνδυνος είναι ιδιαίτερα σημαντικός στον κόσμο των NFT λόγω του όγκου των περιουσιακών στοιχείων που ρέουν σε αγορές όπως το OpenSea και της ευκολίας με την οποία οι απατεώνες μπορούν να αντιγράψουν μη ανταλλάξιμα μάρκες.
Έχοντας αυτό κατά νου, οι εταιρείες πρέπει να διασφαλίσουν ότι οι διεπαφές χρήστη τους είναι όσο το δυνατόν πιο εύχρηστες και αξιόπιστες για να αποτρέψουν τους επισκέπτες από το να χαθούν ή να κάνουν κλικ σε ψευδείς συνδέσμους. Επιπλέον, η προσθήκη στοιχείων ιστού που είναι πιο δύσκολο να αντιγράψουν οι απατεώνες μπορεί επίσης να είναι ένα πλεονέκτημα για την καταπολέμηση της απάτης.
5. Εκπαίδευση για χρήστες κρυπτογράφησης, νέους και παλιούς
Κάθε εταιρεία που αντιμετωπίζει κρυπτονομίσματα και φιλοδοξεί να καλωσορίσει νέους επενδυτές πρέπει να χρησιμοποιεί μια πύλη εκμάθησης που υποστηρίζει την εκπαίδευση σχετικά με την ασφάλεια στο διαδίκτυο.
Πολλές διαδικτυακές ανταλλαγές όπως το Coinbase αναπτύσσουν ήδη τους πόρους εκμάθησής τους με ιδιαίτερη έμφαση στη μηχανική του blockchain και στον εντοπισμό απάτης.
Ως σχετικά νέος κλάδος, πολλές δόλιες ενέργειες βασίζονται σε χρήστες απάτης που δεν είναι πλήρως εξοικειωμένοι με τον κλάδο. Οι εταιρείες κρυπτογράφησης πρέπει να το μετριάσουν κατά προτεραιότητα.
Ανοίγοντας το δρόμο για την κύρια υιοθεσία
Ίσως το πιο σημαντικό, η υιοθέτηση μιας προληπτικής προσέγγισης για τον περιορισμό της δόλιας δραστηριότητας στα κρυπτονομίσματα θα αποτελέσει τον ακρογωνιαίο λίθο για την επικρατούσα υιοθέτηση. Για πολλούς υποψήφιους επενδυτές σε όλο τον κόσμο, τα κρυπτονομίσματα είναι περίεργα και μυστηριώδη και οι αντιλήψεις μπορούν γρήγορα να στραφούν στους δεσμούς του τοπίου με τη μαύρη αγορά και την εγκληματική δραστηριότητα.
Μέσω πιο αποτελεσματικών πόρων μάθησης και ρύθμισης, το κρυπτογράφηση μπορεί να γίνει ένα ασφαλές περιβάλλον για όλους και ένα μέρος για τους επενδυτές να ευδοκιμούν χωρίς τον φόβο ότι θα χάσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία.