Τα κρυπτονομίσματα είναι χτισμένα σε blockchains, καθιστώντας τα ασφαλή και δύσκολο να χακάρονται. Το υψηλό επίπεδο ασφάλειας καθιστά ασφαλή τη διενέργεια συναλλαγών, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών P2P.
Αλλά οι απατεώνες αναζητούν πάντα τρόπους εξαπάτησης των κεφαλαίων τους από τους ανθρώπους παρακάμπτοντας την κανονική διαδικασία συναλλαγών και οι συναλλαγές P2P έχουν τραβήξει το μάτι τους. Οι κακοί ηθοποιοί χρησιμοποιούν διαφορετικές μεθόδους που πρέπει να γνωρίζετε, ώστε να είστε προσεκτικοί όποτε θέλετε να πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή P2P.
Απάτες στο P2P Trades
Οι συναλλαγές P2P περιλαμβάνουν δύο άτομα που ανταλλάσσουν κρυπτονομίσματα μεταξύ τους χωρίς την ανάγκη μεσάζοντα ή τρίτου μέρους. Οταν διεξαγωγή συναλλαγής P2P, είστε πλήρως υπεύθυνοι: εσείς αποφασίζετε πότε και από ποιον να αγοράσετε και να πουλήσετε, την επιλογή πληρωμής σας και πολλές άλλες παραμέτρους όπως επιθυμείτε.
Οι κανονισμοί γύρω από τις συναλλαγές P2P είναι λίγο χαλαροί αφού δεν υπάρχει άμεση εμπλοκή τρίτων στις συναλλαγές. Για το λόγο αυτό, οι κακοί ηθοποιοί προσπαθούν να εξαπατήσουν τους ανθρώπους που δεν είναι αρκετά προσεκτικοί όταν συναλλάσσονται.
Πώς λειτουργούν οι απάτες P2P
Ακολουθούν ορισμένοι τρόποι με τους οποίους εκτελούνται οι απάτες P2P.
Ψεύτικη Τράπεζα
Ένας αγοραστής στέλνει μια ψεύτικη ειδοποίηση πίστωσης στον πωλητή, έτσι ώστε ο πωλητής να επιβεβαιώσει την πληρωμή και να ολοκληρώσει τη συναλλαγή. Εφόσον ο πωλητής έχει λάβει μια ειδοποίηση πίστωσης, μπορεί να μην μπει στον κόπο να ελέγξει τον λογαριασμό του για να επιβεβαιώσει ότι τα χρήματα έχουν πραγματικά σταλεί. Με αυτόν τον τρόπο, ο πωλητής αποδεσμεύει τα κεφάλαια με αντάλλαγμα τίποτα.
Διπλή Ταυτότητα
Ένας πωλητής μπορεί να χρησιμοποιήσει εναλλακτικά μέσα για να πει στους αγοραστές πού να στείλουν τα χρήματά τους. Αφού ο αγοραστής στείλει τα χρήματα, ο πωλητής θα αρχίσει να ισχυρίζεται ότι η συναλλαγή δεν έχει ολοκληρωθεί αφού δεν έχει λάβει τα χρήματα. Σε αυτήν την περίπτωση, ο πωλητής δεν θα αποδεσμεύσει τα ήδη κλειδωμένα χρήματα για να πληρωθεί δύο φορές.
Για να συμβεί αυτό, ο πωλητής συχνά επικοινωνεί με τους αγοραστές ιδιωτικά, συνήθως εκτός της πλατφόρμας συναλλαγών P2P. Έτσι, ακόμα κι αν ο αγοραστής αναφέρει μια τέτοια περίπτωση, μπορεί να μην υπάρχουν έγκυρα στοιχεία για μια τέτοια συναλλαγή από τότε δεν υπάρχει εγγραφή στην πλατφόρμα και τα χρήματα στάλθηκαν σε λογαριασμό που δεν φέρει τον πωλητή Λεπτομέριες.
Ψεύτικη υποστήριξη πελατών
Οι απατεώνες μπορούν να σας βοηθήσουν να λύσετε ένα πρόβλημα με την πλατφόρμα P2P υπό το πρόσχημα ενός επίσημου αντιπροσώπου πελατών. Μπορούν να σας στείλουν συνδέσμους που θα σας ανακατευθύνουν σε έναν ιστότοπο παρόμοιο με τον αρχικό. Η σύνδεση με τα στοιχεία σας σε έναν τέτοιο ιστότοπο θα τους δώσει πρόσβαση στα στοιχεία σας, με τα οποία μπορούν να αποσύρουν όλα τα χρήματά σας ή να προβούν σε άλλες δόλιες δραστηριότητες.
Ψεύτικες αποδείξεις ή πλαστογραφία
Οι απατεώνες πλαστογραφούν στιγμιότυπα οθόνης και άλλα αποδεικτικά στοιχεία για να ισχυριστούν ότι έχουν πληρώσει και έχουν πραγματοποιήσει το μέρος της συναλλαγής που τους αναλογεί. Το κάνουν αυτό για να πιέσουν τον πωλητή να αποδεσμεύσει κεφάλαια ακόμα κι αν η συναλλαγή δεν έχει επιβεβαιωθεί στον λογαριασμό του πωλητή. Ένας πωλητής που πέφτει σε αυτό αποδεσμεύει μόνο το ταμείο σε αντάλλαγμα και δεν παίρνει τίποτα σε αντάλλαγμα.
5 τρόποι για να αποφύγετε τις απάτες P2P
Οι παρακάτω είναι τρόποι με τους οποίους μπορείτε να αποφύγετε να πέσετε θύματα αυτών των δόλιων δραστηριοτήτων.
1. Βεβαιωθείτε ότι καταγράφετε συναλλαγές
Βρίσκετε πάντα έναν τρόπο να καταγράφετε τις συναλλαγές σας ως απόδειξη ότι τις έχετε ολοκληρώσει. Μπορείτε να τραβάτε συχνά στιγμιότυπα οθόνης για να έχετε αποδεικτικά στοιχεία εναντίον ενός δόλιου πελάτη ή της πλατφόρμας P2P που χρησιμοποιείτε.
2. Πάντα να επιβεβαιώνετε τις συναλλαγές στον λογαριασμό σας
Αυτός είναι ένας καλός τρόπος για να αποφύγετε τις ψεύτικες μεταφορές. Ελέγχετε πάντα τον τραπεζικό λογαριασμό ή το πορτοφόλι σας για να επιβεβαιώσετε ότι οι συναλλαγές σας ήταν επιτυχείς. Δεν είναι καλή ιδέα να βασιστείτε στην απόδειξη του αγοραστή. Φροντίστε να το επιβεβαιώσετε μόνοι σας από τον λογαριασμό σας προτού εξουσιοδοτήσετε τις μεταφορές κρυπτογράφησης.
3. Συναλλαγές σε ασφαλείς πλατφόρμες
Ίσως είναι καλύτερο να κάνετε συναλλαγές σε αξιόπιστα χρηματιστήρια, καθώς αυτά τα χρηματιστήρια διαθέτουν ισχυρά μέτρα ασφαλείας για την προστασία των χρηστών τους. Ορισμένα χρηματιστήρια πραγματοποιούν διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας για να σας προστατεύσουν από συναλλαγές με ψεύτικους λογαριασμούς και ταυτότητες.
Ορισμένα χρηματιστήρια προσφέρουν υπηρεσία μεσεγγύησης που τους επιτρέπει να κλειδώνουν τα κεφάλαια που πρόκειται να συναλλαγούν έως ότου τα εμπλεκόμενα μέρη επιβεβαιώσουν ότι οι συναλλαγές έχουν ολοκληρωθεί. Φροντίζοντας να πραγματοποιείτε συναλλαγές με μια τέτοια υπηρεσία, σας προσφέρει βελτιωμένη προστασία.
Μην ξεχάσετε να αναζητήσετε ειλικρινείς κριτικές στο διαδίκτυο και εκτός σύνδεσης (αν είναι δυνατόν) σχετικά με την πλατφόρμα P2P που έχετε θέλετε να χρησιμοποιήσετε πριν αγοράσετε για να μάθετε τι έχουν να πουν για τους χρήστες που έχουν χρησιμοποιήσει την πλατφόρμα εμπειρίες. Μην το ξεχνάτε αυτό χρησιμοποιώντας μια ανταλλαγή με υψηλά επίπεδα ασφάλειας δεν ωφελεί εάν δεν είστε προσεκτικοί.
4. Αλληλεπιδράστε μόνο σε επίσημα κανάλια
Μην απαντάτε σε κανένα μήνυμα από οποιαδήποτε πλατφόρμα ή κανάλι που ισχυρίζεται ότι παρακολουθεί το αίτημα ή το παράπονό σας, εάν δεν προέρχεται από την επίσημη γραμμή του ανταλλακτηρίου P2P. Αποφύγετε να στείλετε τα στοιχεία σας σε ανεπίσημους αντιπροσώπους για να σας βοηθήσουν σε οποιοδήποτε θέμα.
Για να το εξασφαλίσετε αυτό, βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε μια ανταλλαγή που διαθέτει ενεργή υποστήριξη, ώστε να μπορείτε πάντα να λαμβάνετε απαντήσεις στα παράπονα και τα ερωτήματά σας χωρίς καθυστέρηση. Μπορείτε να δοκιμάσετε τα κανάλια υποστήριξης προτού τα χρειαστείτε για να δείτε την ταχύτητα απόκρισής τους και να καθορίσετε τη μέθοδο που βρίσκετε πιο βολική.
Κατά τις συναλλαγές, είναι πάντα καλύτερο να επιμείνετε στην επικοινωνία με το άλλο μέρος, είτε τον αγοραστή είτε τον πωλητή, στην πλατφόρμα συναλλαγών για να περιορίσετε τις δραστηριότητες των απατεώνων. Η διατήρηση της επικοινωνίας με την πλατφόρμα καθιστά επίσης δύσκολο για κάποιον να εγείρει ψευδείς διαφωνίες εναντίον σας.
5. Αποφύγετε τους εμπόρους με χαμηλό ποσοστό ολοκλήρωσης συναλλαγών
Οι πλατφόρμες P2P συνήθως σάς επιτρέπουν να δείτε τον αριθμό των επιτυχημένων συναλλαγών ή το ποσοστό επιτυχίας που είχε ένας έμπορος σε σχέση με τον αριθμό των συναλλαγών που έχει επιχειρήσει ο έμπορος. Ο αριθμός μπορεί να σας πει πολλά για έναν έμπορο, και με αυτό, μπορείτε να αποφασίσετε αν θα κάνετε συναλλαγές μαζί του ή όχι. Βεβαιωθείτε ότι εμμένετε σε εμπόρους που έχουν υψηλά ποσοστά ολοκλήρωσης συναλλαγών και έχουν επίσης ολοκληρώσει πολλές συναλλαγές. Μια κριτική μπορεί επίσης να σας ενημερώσει για το τι έχουν βιώσει οι άλλοι. Αφιερώστε χρόνο για να διαβάσετε τι έχουν γράψει πρώην πελάτες για τον έμπορο.
Να είστε πάντα σε εγρήγορση
Είναι πιο εύκολο να χάσετε χρήματα παρά να τα κερδίσετε, καθιστώντας σημαντικό να είστε σε εγρήγορση ώστε να μην σας κλέψουν τα χρήματα που έχετε κερδίσει με κόπο. Βεβαιωθείτε ότι είστε προσεκτικοί σε κάθε κίνηση που κάνετε στην προσπάθεια να πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή P2P, καθώς οποιοδήποτε λάθος μπορεί να είναι μη αναστρέψιμο.
