Πολλοί νέοι έμποροι κρυπτονομισμάτων χρησιμοποιούν τους όρους «διαπραγμάτευση» και «επένδυση» εναλλακτικά, παρόλο που διαφέρουν ως προς την έννοια και την προσέγγιση. Οι δύο διαδικασίες, ωστόσο, είναι προς τον ίδιο στόχο - το κέρδος. Η κατανόηση του τι είναι και οι διαφορές τους θα σας βοηθήσει να επιλέξετε αυτό που λειτουργεί καλύτερα για εσάς.
Σήμερα, θα εξηγήσουμε τη διαφορά μεταξύ συναλλαγών κρυπτογράφησης και επένδυσης, πώς λειτουργούν χρησιμοποιώντας συγκεκριμένες παραμέτρους και πώς μπορείτε να επιλέξετε αυτό που σας ταιριάζει καλύτερα.
Τι είναι η Crypto Investing;
Η επένδυση σε κρυπτονομίσματα περιλαμβάνει την αγορά και τη διατήρηση περιουσιακών στοιχείων κρυπτονομισμάτων για μια ορισμένη περίοδο. Επενδυτές, γνωστοί και ως HODLers, κάντε το με την ελπίδα ότι το κρυπτονόμισμα στο οποίο επενδύουν θα αυξηθεί σε αξία με την πάροδο του χρόνου.
Η επένδυση απαιτεί τη διεξαγωγή αναλύσεων για τη μέτρηση της πιθανότητας αύξησης της αξίας ενός νομίσματος στο μέλλον. Ως εκ τούτου, επιδιώκουν να αγοράσουν κρυπτογράφηση σε χαμηλή τιμή και να πουλήσουν όταν αυξηθεί στο επιθυμητό επίπεδο.
Τι είναι το Crypto Trading;
Η διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων είναι η διαδικασία αγοράς και πώλησης κρυπτονομισμάτων σε σύντομο χρονικό διάστημα για να βγάλετε κέρδος. Οι έμποροι μπορούν να έχουν ανοιχτές θέσεις που κυμαίνονται από λίγα δευτερόλεπτα έως μερικούς μήνες, ενώ βασίζονται σε διάφορα χρονοδιαγράμματα συναλλαγών. Ως αποτέλεσμα, δεν ενδιαφέρονται τόσο για το μέλλον του νομίσματος που διαπραγματεύονται, καθώς διατηρούν θέσεις μόνο για μια ημέρα ή μερικές εβδομάδες.
Οι συναλλαγές επιτρέπουν στους επενδυτές να είναι πιο δυναμικοί με τις τάσεις της αγοράς, καθώς μπορούν να διαπραγματεύονται ανοδικές ή πτωτικές τάσεις. Για παράδειγμα, μπορούν να επιλέξουν να πηγαίνουν μακριά όταν ένα νόμισμα αυξάνεται στην τιμή και να πηγαίνουν short όταν αρχίζει να πέφτει στην τιμή.
Σημαντικές διαφορές μεταξύ Crypto Trading και Investing
Αυτές είναι μερικές διαφορές μεταξύ συναλλαγών και επενδύσεων σε κρυπτονομίσματα.
Χρονικό πλαίσιο
Οι έμποροι κρυπτονομισμάτων συχνά επικεντρώνονται στην κίνηση των τιμών σε βραχυπρόθεσμα χρονικά πλαίσια. Τα χρονικά πλαίσια κυμαίνονται από δευτερόλεπτα έως λεπτά (στρατηγικές scalping), ώρες (ημερήσιες στρατηγικές συναλλαγών), ημέρες και εβδομάδες (swing trading και μακροπρόθεσμες στρατηγικές συναλλαγών).
Από την άλλη πλευρά, οι επενδυτές κρυπτονομισμάτων δεν ενδιαφέρονται για βραχυπρόθεσμα χρονοδιαγράμματα, αλλά επικεντρώνονται στη μακροπρόθεσμη αξία ενός κρυπτονομίσματος. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής κρυπτονομισμάτων μπορεί να αγοράσει ένα περιουσιακό στοιχείο κρυπτονομίσματος, ας πούμε Cardano, και να το κρατήσει για όσο χρόνο θέλει. Στη συνέχεια, ο επενδυτής μπορεί να επιλέξει να πουλήσει το περιουσιακό στοιχείο όταν πραγματοποιηθεί το επιθυμητό κέρδος. Η διαδικασία διατήρησης του κρυπτοκουπονιού μπορεί να διαρκέσει για χρόνια.
Εμπορική Ανάλυση
Οι έμποροι κρυπτονομισμάτων συχνά εστιάζουν περισσότερο στη χρήση τεχνικής ανάλυσης για να προβλέψουν την κατεύθυνση των τιμών. Αυτή η ανάλυση περιλαμβάνει τη χρήση τεχνικών εργαλείων και δεικτών για την ανάλυση και την εκτέλεση συναλλαγών. Αυτοί οι δείκτες περιλαμβάνουν τον δείκτη σχετικής ισχύος, τις ζώνες Bollinger και τους κινούμενους μέσους όρους.
Οι επενδυτές χρησιμοποιούν επίσης τεχνική ανάλυση και δράση τιμών για να αναλύσουν τις τιμές, αλλά το κάνουν επικεντρωθεί περισσότερο στη θεμελιώδη ανάλυση της αγοράς. Ως εκ τούτου, οι επενδυτές κρυπτογράφησης υιοθετούν μετρήσεις όπως μετρήσεις on-chain, μετρήσεις έργου και οικονομικές μετρήσεις για να προβλέψουν πόσο καλά είναι πιθανό να έχει ένα κρυπτογραφικό διακριτικό στο μέλλον πριν επενδύσουν σε αυτό.
Συχνότητα συναλλαγών
Μια άλλη αξιοσημείωτη διαφορά μεταξύ των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων και της επένδυσης είναι η συχνότητα με την οποία εκτελούνται οι συναλλαγές. Οι έμποροι κρυπτογράφησης μπορούν να πραγματοποιήσουν εκατοντάδες συναλλαγές σε ένα χρόνο. Συνήθως έχουν υψηλότερη συχνότητα συναλλαγών επειδή θέλουν να επωφεληθούν από πολλές ευκαιρίες στην αγορά. Λόγω των συχνών συναλλαγών, συχνά έχουν υψηλότερα κέρδη από τους επενδυτές σε σύντομο χρονικό διάστημα. Ωστόσο, η διαπραγμάτευση συχνά τους εκθέτει σε περισσότερους κινδύνους.
Από την άλλη πλευρά, οι επενδυτές κρυπτογράφησης έχουν χαμηλότερη συχνότητα συναλλαγών. Η συχνότητα συναλλαγών για τους επενδυτές εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το πόσο συχνά βρίσκουν νέα κρυπτονομίσματα για να επενδύσουν ή να αποκτήσουν νέες τιμές στις οποίες θέλουν να αγοράσουν ένα κρυπτονόμισμα. Αντί να εισέρχονται και να βγαίνουν συχνά από την αγορά, μπορούν να κρατήσουν ένα περιουσιακό στοιχείο για μεγάλο χρονικό διάστημα με την ελπίδα να αποκτήσουν σημαντικό κέρδος με την πάροδο του χρόνου.
Κόστος
Ορισμένα κόστη συνδέονται με τις συναλλαγές κρυπτογράφησης σε ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης. Πολλές πλατφόρμες χρεώνουν τέλη για συναλλαγές κερμάτων, ανάληψη και κατάθεση κεφαλαίων και άλλες υπηρεσίες. Οι έμποροι κρυπτονομισμάτων τείνουν να πληρώνουν περισσότερα τέλη ανταλλαγής λόγω της συνεχούς εκτέλεσης και δραστηριότητας των συναλλαγών.
Αντίθετα, οι επενδυτές κρυπτονομισμάτων δεν πληρώνουν τόσο πολλά όσο οι έμποροι κρυπτογράφησης, επειδή εκτελούν συναλλαγές μόνο μία φορά στο τόσο. Επίσης, δεν αποσύρονται τόσο συχνά όσο οι έμποροι.
Κίνδυνοι
Οι συναλλαγές και οι επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα είναι και οι δύο επικίνδυνες. Επομένως, πρέπει να πραγματοποιείτε συναλλαγές ή επενδύσεις μόνο όταν κατανοείτε το μέγεθος του κινδύνου που μπορείτε να ανεχτείτε—όσο μεγαλύτερος είναι ο κίνδυνος, τόσο μεγαλύτερη είναι η πιθανότητα υψηλότερων κερδών και ζημιών. Έτσι, δεδομένου ότι οι έμποροι κρυπτονομισμάτων συναλλάσσονται πιο συχνά, εκτίθενται σε πολύ περισσότερους βραχυπρόθεσμους κινδύνους που ενέχει η αστάθεια της αγοράς κρυπτονομισμάτων.
Αντίθετα, οι επενδυτές κρυπτογράφησης είναι λιγότερο εκτεθειμένοι σε τέτοιους βραχυπρόθεσμους κινδύνους επειδή αγοράζουν και διατηρούν για μεγάλο χρονικό διάστημα.
Ανοδικές και Πτωτικές Αγορές
Οι έμποροι μπορούν να επωφεληθούν από αστάθεια των τιμών στην αγορά επωφελούμενοι τόσο από πτωτικές όσο και από ανοδικές τάσεις. Για παράδειγμα, μπορείτε να πάρετε μια θέση long όταν πιστεύετε ότι η τιμή της κρυπτογράφησης θα αυξηθεί ή μια θέση short όταν η τιμή θα συνεχίσει να πέφτει. Έτσι, μπορείτε να κερδίσετε και από τις δύο κατευθύνσεις της αγοράς.
Τα HODLers, από την άλλη πλευρά, δεν επωφελούνται από την πτώση των τιμών. Μπορεί να ανησυχούν μήπως χάσουν, ειδικά αν το νόμισμα στο οποίο επένδυσαν πέσει δραματικά. Κατά τη διάρκεια αυτής της ύφεσης, οι επενδυτές δεν είναι σίγουροι αν θα κρατήσουν ή θα πουλήσουν. Τέτοιες στιγμές μπορεί να αναγκάσουν ορισμένους επενδυτές να πάρουν μια πανικόβλητη απόφαση που μπορεί να οδηγήσει σε απώλεια.
Τα πλεονεκτήματα των συναλλαγών και της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα
Οι έμποροι και οι επενδυτές στη σφαίρα κρυπτογράφησης έχουν εύκολη και συνεχή πρόσβαση στην αγορά κρυπτογράφησης. Σε αντίθεση με τις περισσότερες χρηματοπιστωτικές αγορές, τα κρυπτονομίσματα είναι πάντα διαθέσιμα 24/7, επιτρέποντάς τους να πραγματοποιούν συναλλαγές ανά πάσα στιγμή.
Οι έμποροι και οι επενδυτές κρυπτονομισμάτων επωφελούνται από την ευκαιρία να αγοράζουν και να πωλούν εύκολα κρυπτονομίσματα όπως θέλουν μέσω ανταλλαγών κρυπτογράφησης. Οι συναλλαγές είναι επίσης εύκολες, καθώς ως επί το πλείστον δεν ρυθμίζονται από κεντρικές αρχές όπως οι τράπεζες. Επιπλέον, διάφορες διαδικτυακές πλατφόρμες όπως η Binance επιτρέπουν σε εμπόρους και επενδυτές κρυπτονομισμάτων να αγοράζουν και να πουλούν κρυπτονομίσματα με λίγα κλικ.
Μειονεκτήματα των συναλλαγών και της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα
Τα κρυπτονομίσματα έχουν προσελκύσει πολλούς διαδικτυακούς απατεώνες, γεγονός που καθιστά απαραίτητο να είστε προσεκτικοί όταν εμπλέκεστε σε αυτά. Οι έμποροι και οι επενδυτές δεν είναι απολύτως ασφαλείς, καθώς τα πορτοφόλια και οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης μπορούν να παραβιαστούν από κακόβουλους παράγοντες, οδηγώντας σε απώλεια κεφαλαίων. Τα ζητήματα με τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων σε διάφορες περιοχές του κόσμου επίσης δεν βοηθούν αυτό το θέμα.
Οι επενδυτές που διατηρούν τα token τους εκτός σύνδεσης κινδυνεύουν επίσης να χάσουν τους λογαριασμούς και τα χρήματά τους εάν οι σκληροί δίσκοι και τα αρχεία του πορτοφολιού τους καταστραφούν ή κλαπούν. Εάν συμβεί αυτό, η ανάκτηση κλεμμένων ή χαμένων κεφαλαίων θα ήταν σχεδόν αδύνατη.
Τέλος, η αγορά κρυπτογράφησης, όπως και άλλες χρηματοπιστωτικές αγορές, είναι απρόβλεπτη, και ακόμη και μετά από ενδελεχή ανάλυση, οι έμποροι και οι επενδυτές μπορεί να καταλήξουν να χάσουν τα χρήματά τους.
Σας ταιριάζει καλύτερα το εμπόριο ή η επένδυση σε κρυπτονομίσματα;
Η κατανόηση των διαφορών μεταξύ συναλλαγών και επένδυσης σε κρυπτονομίσματα σας δίνει τη δυνατότητα να έρθετε αντιμέτωποι με το ερώτημα ποιο είναι πιο κατάλληλο για εσάς. Προτείνουμε να κάνετε τις ακόλουθες ερωτήσεις για να κάνετε την επιλογή σας.
Πόσο επιδέξιος είστε στις συναλλαγές;
Χρειάζεται χρόνος για να κατακτήσετε τις συναλλαγές και διεξαγωγή κατάλληλης τεχνικής ανάλυσης κρυπτογράφησης. Έτσι, μπορείτε εύκολα να ανατινάξετε τον λογαριασμό σας εάν δεν έχετε εμπειρία στη χρήση τεχνικών εργαλείων. Από την άλλη πλευρά, η επένδυση είναι πιο παθητική, απλή και πιο κατανοητή. Επιπλέον, οι επενδυτές συχνά κάνουν λιγότερη βραχυπρόθεσμη ανάλυση, καθώς ελπίζουν μόνο να αυξηθεί η τιμή μετά την αγορά ενός περιουσιακού στοιχείου.
Πώς μπορείτε να χειριστείτε τον κίνδυνο;
Οι συναλλαγές και οι επενδύσεις είναι και οι δύο επικίνδυνες. Ωστόσο, οι έμποροι τείνουν να αναλαμβάνουν περισσότερους κινδύνους επειδή διαπραγματεύονται πιο συχνά και χρησιμοποιούν μόχλευση για να μεγεθύνουν τις δυνατότητες κέρδους τους. Οι έμποροι επηρεάζονται από τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια της αγοράς και τις διακυμάνσεις των τιμών που μπορεί να προκαλέσουν σημαντικές απώλειες στις συναλλαγές εάν δεν εφαρμοστούν στρατηγικές διαχείρισης κινδύνου.
Τα HODLers έχουν ανοσία στη βραχυπρόθεσμη αστάθεια σε μεγάλο βαθμό. Για αυτόν τον λόγο, θα κατηγοριοποιούσαμε τις συναλλαγές ως εμπεριέχουσες μεγαλύτερο κίνδυνο από τη μέθοδο αγοράς και διατήρησης.
Πόσο χρόνο έχετε για συναλλαγές;
Οι συναλλαγές, σε κάποιο βαθμό, απαιτούν από εσάς να συμμετέχετε ενεργά σε πολλά δρώμενα της αγοράς και να παρακολουθείτε τη δράση των τιμών. Αντίθετα, οι επενδύσεις είναι πιο παθητικές, απαιτώντας λιγότερη συμμετοχή στις καθημερινές δραστηριότητες της αγοράς. Έτσι, οι επενδυτές έχουν χρόνο να επικεντρωθούν σε άλλα σημεία της ζωής τους.
Ποιος είναι ο εμπορικός σας στόχος;
Πόσο γρήγορα σκοπεύετε να εξασφαλίσετε κέρδη; Η επένδυση απαιτεί πολλή υπομονή. Μερικές φορές, μπορεί να χρειαστούν χρόνια μέχρι να αυξηθεί σημαντικά η αξία ενός περιουσιακού στοιχείου. Οι συναλλαγές, αντίθετα, απαιτούν λιγότερο χρόνο. Ορισμένες συναλλαγές μπορεί να διαρκέσουν ακόμη και για λίγα δευτερόλεπτα.
Αν και οι συναλλαγές και οι επενδύσεις είναι δύο διαφορετικές δραστηριότητες, δεν μπορείτε να διαχωρίσετε πλήρως τους δύο όρους ανά πάσα στιγμή. Για παράδειγμα, οι συναλλαγές θα μπορούσαν να είναι κάπως σαν μια βραχυπρόθεσμη επένδυση για να λάβετε ένα ποσοστό κέρδους λόγω αλλαγών στις τιμές. Από την άλλη πλευρά, η επένδυση απαιτεί να αγοράσετε κρυπτογράφηση, η οποία ανταλλάσσει το νόμισμα fiat για το νόμισμα που έχετε επιλέξει.
Θεωρητικά, μπορούμε να προσπαθήσουμε να χαράξουμε μια ευρεία γραμμή μεταξύ τους. Ωστόσο, στην πράξη, οι όροι μπορούν να αλληλοσυνδεθούν.