Τι είναι το AML και το KYC στο Crypto και πώς διαφέρουν;

Το οικοσύστημα κρυπτονομισμάτων είναι ένας ωκεανός γεμάτος με πολλά σημαντικά αρκτικόλεξα που δεν μπορείτε να παραβλέψετε και μπορεί να αισθάνεστε συντριπτικό να τα μάθετε όλα. Ωστόσο, δύο που θα ακούσετε κάθε τόσο στο οικοσύστημα είναι το AML και το KYC.

Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και το Know Your Customer (KYC) είναι δύο ρυθμιστικές διαδικασίες που προσπαθούν να αποτρέψουν το οικονομικό έγκλημα και να προωθήσουν τη διαφάνεια στη βιομηχανία κρυπτογράφησης.

Αλλά πώς διαφέρουν ως προς το εύρος τους;

Τι είναι η AML στο Crypto;

Το AML σημαίνει Anti-Money Laundering. Το AML είναι μια σειρά διαδικασιών και κανονισμών που εμποδίζουν τους εγκληματίες να χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα καλύπτουν τα ίχνη των εσόδων τους από παράνομες δραστηριότητες, που αναφέρονται ως ξέπλυμα βρώμικου χρήματος ή πλύσιμο.

Είναι μια διαδικασία όπου αυτοί οι εγκληματίες καμουφλάρουν τις απολαβές της εγκληματικής δραστηριότητας για να φανεί ότι προήλθε από ένα νόμιμο μέσο. Με αυτή τη μεταμφίεση, μπορούν να ξοδέψουν και να επενδύσουν χρήματα χωρίς να σηκώσουν τα φρύδια. Λόγω της ανωνυμίας του, το crypto απευθύνεται στους εγκληματίες ως ένας τρόπος να πλύνουν (ξέπλυμα) χρήματα.

Ως μέτρο για την καταπολέμηση της παράνομης δραστηριότητας με κρυπτογράφηση, οι κυβερνήσεις εισήγαγαν κανονισμούς και διαδικασίες που υπόκεινται σε ανταλλαγές κρυπτογράφησης και άλλες επιχειρήσεις που ασχολούνται με συναλλαγές κρυπτογράφησης για την εφαρμογή ορισμένων βημάτων για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) στις Ηνωμένες Πολιτείες, η Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) στο Ηνωμένο Βασίλειο, και η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) στην Ευρωπαϊκή Ένωση είναι χαρακτηριστικά παραδείγματα κυβερνητικών υπηρεσιών που επιβλέπουν την AML Κανονισμοί.

Εφαρμόζουν κανονισμούς για την επαλήθευση της ταυτότητας των ατόμων που πραγματοποιούν συναλλαγές σε κρυπτογράφηση, παρακολουθούν τις ταυτότητες τους δραστηριότητες και αναφέρετε οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα που μπορεί να υποδηλώνει ξέπλυμα χρήματος σε αρμόδιους φορείς αρχές.

Τι είναι το KYC στο Crypto;

Το KYC σημαίνει Know Your Customer, το οποίο αναφέρεται σε διαδικασίες για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που εμπλέκονται κρυπτονομισμάτων για να αποτρέψετε την κλοπή ταυτότητας, την απάτη και άλλες εγκληματικές δραστηριότητες επαληθεύοντας τη δική σας Ταυτότητα.

Τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης θέλουν να διασφαλίσουν ότι είστε ακριβώς αυτός που ισχυρίζεστε ότι είστε και όχι δόλιος εγκληματίας συλλέγοντας τα προσωπικά σας στοιχεία και έγγραφα ταυτοποίησης που έχουν εκδοθεί από την κυβέρνηση. Στη συνέχεια, επαληθεύουν την ταυτότητά σας αντιστοιχίζοντας τις πληροφορίες που παρείχατε με δημόσια αρχεία ή πραγματοποιώντας ελέγχους ιστορικού.

Μόλις επαληθευτεί η ταυτότητά σας, σας παρέχεται συγκεκριμένη πρόσβαση στις υπηρεσίες τους. Επιπλέον, η απόδειξη εισοδήματος ή η διεύθυνση θα σας δώσει απεριόριστη πρόσβαση στις υπηρεσίες τους.

Κορυφαία ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης όπως το Binance, το Coinbase και το Kraken πραγματοποιήστε αυτή τη διαδικασία κατά την εγγραφή νέων πελατών. Στην πραγματικότητα, α Η ανταλλαγή κρυπτογράφησης χωρίς KYC θα πρέπει να σηκώσει κόκκινες σημαίες για τη νομιμότητά του. Κάτι που αξίζει να σημειωθεί είναι ότι οι κανονισμοί KYC διαφέρουν ανά χώρα και περιοχή. Ορισμένες περιοχές μπορεί να είναι περισσότερο ή λιγότερο αυστηρές με το KYC.

Ποιες είναι οι ομοιότητες και οι διαφορές μεταξύ AML και KYC;

Στην αρχή, το AML και το KYC επιδιώκουν να αποτρέψουν παράνομες δραστηριότητες στον κόσμο των κρυπτογράφησης. Όμως, ενώ η AML επικεντρώνεται στην εξάλειψη του ξεπλύματος χρήματος ειδικά, η KYC εστιάζει στην πρόληψη της απάτης και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων. Και οι δύο εργάζονται χέρι-χέρι για να διασφαλίσουν ότι τα κρυπτονομίσματα χρησιμοποιούνται νόμιμα.

Για να σας βοηθήσουμε να το κατανοήσετε καλύτερα, φανταστείτε την AML και την KYC ως μια ομάδα ντετέκτιβ που εργάζονται σκληρά για να πιάσουν τους κακούς του κόσμου των κρυπτονομισμάτων. Η AML είναι ο επιτόπιος ντετέκτιβ σε μια αποστολή που ψάχνει για ξέπλυμα χρήματος. Αντίθετα, ο ντετέκτιβ KYC που εδρεύει στο γραφείο μας κάνει τη γραφειοκρατία του ελέγχου ταυτοτήτων για να διασφαλίσει ότι κανείς δεν χρησιμοποιεί πλαστές ταυτότητες για να διαπράξει κακόβουλες δραστηριότητες. Ανεξάρτητα από το πού φτάνουν για να εκτελέσουν τα καθήκοντά τους, είναι μια ισχυρή ομάδα που διασφαλίζει ότι ο κόσμος των κρυπτογράφησης είναι ασφαλής.

Μια βασική διαφορά που δεν πρέπει να παραλείψουμε να επισημάνουμε είναι η εφαρμογή τους. Οι κανονισμοί AML επιβάλλονται συνήθως από κυβερνητικούς φορείς, όπως η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), σε παγκόσμιο επίπεδο. Από την άλλη πλευρά, είναι καθήκον των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (π.χ. ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων ή τράπεζες) να εφαρμόσουν το KYC. Αυτό αποτελεί σημαντικό μέρος των πρακτικών διαχείρισης κινδύνου.

Το AML και το KYC είναι οι δύο όψεις ενός νομίσματος

Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και Γνωρίστε τον Πελάτη σας διαφέρουν ως προς το εύρος, αλλά τελικά εργάζονται για την επίτευξη ενός κοινού στόχου—την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων και την προώθηση της διαφάνειας και της νομιμότητας στο οικοσύστημα κρυπτογράφησης.