Θα πρέπει απλώς να αγοράσετε και να διαθέσετε ή είναι καλύτερη επιλογή η προσαρμογή του χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης σας;
Ως επενδυτής κρυπτογράφησης, πιθανότατα έχετε διάφορα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στο χαρτοφυλάκιό σας, συμπεριλαμβανομένων κρυπτογράφων υψηλού και χαμηλού κινδύνου. Ο γενικός κανόνας είναι να διαθέτετε ένα μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου σας σε περιουσιακά στοιχεία χαμηλού κινδύνου και ένα μικρότερο μέρος σε περιουσιακά στοιχεία υψηλού κινδύνου. Ωστόσο, λόγω της ρευστής φύσης της αγοράς κρυπτογράφησης, οι επενδυτικές σας κατανομές αλλάζουν συχνά.
Ως αποτέλεσμα, θα πρέπει να εξισορροπείτε συχνά το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας. Τι σημαίνει όμως να εξισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιό σας και πώς πρέπει να το κάνετε;
Τι είναι η επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίου Crypto;
Η επανεξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης περιλαμβάνει την αναδιανομή—αγορά και πώληση—των περιουσιακών στοιχείων σας για να τα επιστρέψετε στην αρχική τους στάθμιση.
Ας υποθέσουμε ότι δημιουργείτε ένα χαρτοφυλάκιο με 50% BTC και 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC και DOT. Λόγω των διακυμάνσεων των τιμών, το DOGE μπορεί να γίνει πιο πολύτιμο από το ADA και η κατανομή θα γίνει 15% και 5%. Με την επανεξισορρόπηση, θα πουλήσετε κάποια DOGE και θα αγοράσετε κάποια ADA για να διατηρήσετε τις αρχικές κατανομές—10% η καθεμία.
Μπορείτε να εξισορροπήσετε ξανά το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας μόνο εάν έχετε πολλά ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Αν και κάθε κρυπτογράφηση έχει διαφορετική τιμή, κατανέμετε ποσοστά σε κάθε περιουσιακό στοιχείο που υπολογίζεται με βάση ένα νόμισμα fiat. Για παράδειγμα, εάν έχετε 100 $ και θέλετε να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο χρησιμοποιώντας τις κατανομές που αναφέρθηκαν προηγουμένως, θα έχετε BTC αξίας 50 $ και ETH, ADA, DOGE, MATIC και DOT αξίας 10 $ το καθένα.
Οπως και η αγορά κρυπτογράφησης παρουσιάζει διακυμάνσεις, αυτά τα περιουσιακά στοιχεία θα αξίζουν περισσότερο ή λιγότερο σε δολάρια. Με την επανεξισορρόπηση, θα πουλούσατε αυτά που αξίζουν περισσότερο από ό, τι θα έπρεπε και θα αγοράζατε περισσότερα από αυτά που αξίζουν λιγότερο μέχρι να ανακτήσετε την αρχική σας κατανομή.
Να θυμάστε ότι η αξία της επένδυσής σας θα αλλάξει από το αρχικό $100. Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να μετατρέψετε όλα τα περιουσιακά σας στοιχεία στο βασικό νόμισμα για να λάβετε τη νέα αξία, η οποία μπορεί να είναι 90 $, 150 $ ή οτιδήποτε άλλο. Στη συνέχεια, θα επανεξισορροπήσετε με βάση αυτή τη νέα τιμή: Εάν 150 $, θα έχετε BTC αξίας 75 $ και άλλα διακριτικά αξίας 15 $ το καθένα.
Με την εξισορρόπηση χαρτοφυλακίου, μπορείτε να διατηρήσετε την κατανομή της επένδυσής σας και την αναλογία κινδύνου προς ανταμοιβή παρά την ασταθή αγορά κρυπτογράφησης. Αυτό θα σας βοηθήσει να μειώσετε τους απρογραμμάτιστους κινδύνους, όπως να επενδύσετε περισσότερο σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης υψηλού κινδύνου. Ωστόσο, η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης είναι μακροπρόθεσμη στρατηγική συναλλαγών κρυπτογράφησης, έτσι δεν θα αποκομίσετε τα οφέλη αμέσως.
2 Παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη πριν εξισορροπήσετε το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας
Αν και η επανεξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης σας είναι μια εξαιρετική ιδέα, μερικές λεπτομέρειες επηρεάζουν το πώς και πότε πρέπει να το κάνετε.
1. Τάσεις και συνθήκες αγοράς
Η απόφασή σας να εξισορροπήσετε θα πρέπει να βασίζεται στις μελλοντικές προσδοκίες για την αγορά κρυπτογράφησης. Μερικές φορές, ένα περιουσιακό στοιχείο θα έχει σταθερά καλύτερη απόδοση από όλα τα άλλα και θα πρέπει να το πουλήσετε για να αγοράσετε τα με χαμηλή απόδοση σε τιμή ευκαιρίας. Άλλες φορές, τα περιουσιακά στοιχεία χαμηλού κινδύνου θα μπορούσαν να εξαλειφθούν και η πώληση ενός «επικίνδυνου» περιουσιακού στοιχείου υψηλής απόδοσης για την αγορά τους θα είχε ως αποτέλεσμα τεράστια απώλεια.
Συνήθως, οι έμποροι προμηθεύονται κρυπτονομίσματα με μεγαλύτερη κεφαλαιοποίηση αγοράς, όπως το BTC και το ETH, για να μειώσουν τη μεταβλητότητα και να ελαχιστοποιήσουν τον κίνδυνο. Ωστόσο, θα χρειαστεί να εξισορροπείτε το χαρτοφυλάκιό σας πιο συχνά εάν έχετε περισσότερα νομίσματα μεσαίας και χαμηλής κεφαλαιοποίησης. Αυτό συμβαίνει επειδή οι αξίες τους είναι πολύ πιο επιρρεπείς σε αλλαγές.
2. Επενδυτικοί Στόχοι και Ανοχή Κινδύνου
Ίσως να μην χρειάζεται να εξισορροπείτε συχνά το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας εάν έχετε μια μακροπρόθεσμη άποψη. Αυτό συμβαίνει επειδή η αγορά κρυπτογράφησης παραμένει ασταθής και η αγορά και η πώληση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων επιβαρύνονται με τέλη και φόρους, που θα μπορούσαν να ακυρώσουν τα κέρδη σας.
Ο επενδυτικός σας στόχος και η ανοχή κινδύνου θα καθορίσουν επίσης τη στρατηγική εξισορρόπησης. Για παράδειγμα, μπορείτε να κάνετε επανεξισορρόπηση εάν η κατανομή υπερβαίνει ένα συγκεκριμένο όριο αντί για προκαθορισμένες περιόδους, εάν έχετε ανοχή χαμηλού κινδύνου.
Πώς να εξισορροπήσετε ξανά το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας
Εάν θέλετε να εξισορροπήσετε ξανά το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας, ακολουθήστε αυτά τα εύκολα βήματα.
1. Προσδιορίστε την κατανομή τρέχοντος ενεργητικού του χαρτοφυλακίου σας
Εκτός από την ιδανική κατανομή περιουσιακών στοιχείων σας (π.χ. 25%, 25%, 25% και 25%), πρέπει να γνωρίζετε την τρέχουσα κατανομή των ψηφιακών περιουσιακών σας στοιχείων πριν εξισορροπήσετε εκ νέου το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό περιλαμβάνει κάποια μαθηματικά. πρέπει να μετατρέψετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε ένα βασικό νόμισμα (π.χ. το δολάριο ΗΠΑ), να αθροίσετε την αξία του χαρτοφυλακίου σας και να καθορίσετε τις κατανομές και τη συνολική αξία της επένδυσής σας.
Ωστόσο, μπορείτε να παραλείψετε αυτό το βήμα εάν χρησιμοποιείτε ένα εργαλείο αυτόματης επανεξισορρόπησης (περισσότερα για αυτό αργότερα).
2. Προσδιορίστε τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης που πρόκειται να εξισορροπηθούν εκ νέου
Ας υποθέσουμε ότι θέλετε ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης με 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA και 3% DOGE. Και τα τέσσερα περιουσιακά στοιχεία πρέπει να εξισορροπηθούν με βάση τις παραπάνω τρέχουσες κατανομές (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA και 0,9 DOGE). Θα χρειαστεί να πουλήσετε BTC μέχρι να φτάσει το 70% της νέας συνολικής αξίας της επένδυσής σας και να αγοράσετε περισσότερα ETH, ADA και DOGE μέχρι να ανακτήσουν τις προβλεπόμενες κατανομές σας.
Όπως στο βήμα 1, μπορείτε να παραιτηθείτε από αυτό το μέρος με ένα εργαλείο αυτόματης εξισορρόπησης χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης.
3. Επιλέξτε μια στρατηγική εξισορρόπησης
Γενικά, υπάρχουν τρεις στρατηγικές εξισορρόπησης που μπορείτε να υιοθετήσετε.
Πρώτον, θα μπορούσατε να εφαρμόσετε μια στρατηγική εξισορρόπησης ορίου, όπου τα περιουσιακά σας στοιχεία προσαρμόζονται αφού περάσουν ένα συγκεκριμένο σημείο. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να περιορίσετε τις αλλαγές κατανομής στο 15%. Μόλις η κατανομή ενός περιουσιακού στοιχείου ξεπεράσει αυτό το σημείο, είτε αρνητικά είτε θετικά, επανεξισορροπείτε. Αυτή η μέθοδος είναι καλύτερη εάν έχετε μακροπρόθεσμη άποψη και δεν θέλετε να ξοδέψετε πολλά σε χρεώσεις συναλλαγών.
Μια άλλη στρατηγική που θα μπορούσατε να εφαρμόσετε είναι η περιοδική ή ημερολογιακή επανεξισορρόπηση κρυπτονομισμάτων. Με αυτήν τη μέθοδο, θα ορίζατε ένα κανονικό πρόγραμμα εξισορρόπησης. Εάν κάνετε επανεξισορρόπηση εβδομαδιαία, θα προσαρμόζετε τα περιουσιακά σας στοιχεία στις αρχικές σας κατανομές την προκαθορισμένη ώρα κάθε εβδομάδα. Αυτή η στρατηγική θα σας βοηθήσει να διατηρήσετε μια πιο σταθερή λαβή στο χαρτοφυλάκιό σας κρυπτογράφησης, διασφαλίζοντας χαμηλότερη μετατόπιση χαρτοφυλακίου και μια καλά προσαρμοσμένη επένδυση κινδύνου.
Εναλλακτικά, θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε μια υβριδική στρατηγική εξισορρόπησης, έναν συνδυασμό ημερολογίου και κατωφλίου. Με αυτήν τη μέθοδο, θα προσαρμόζετε το χαρτοφυλάκιό σας κάθε φορά που ένα περιουσιακό στοιχείο διασχίζει ένα συγκεκριμένο σημείο και σε ένα χρονοδιάγραμμα.
4. Εφαρμόστε τη στρατηγική σας
Αφού επιλέξετε μια στρατηγική εξισορρόπησης χαρτοφυλακίου, μπορείτε να την εφαρμόσετε χειροκίνητα ή αυτόματα.
Μια μη αυτόματη προσέγγιση σημαίνει τον υπολογισμό των κατανομών και την εκτέλεση των απαιτούμενων συναλλαγών μόνοι σας. Πρέπει να εκτελέσετε όλα τα βήματα γρήγορα, επειδή η αγορά κρυπτογράφησης είναι πολύ ρευστή. Επίσης, πρέπει να καταγράφετε προσεκτικά κάθε συναλλαγή για να παρακολουθείτε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας και να προσδιορίζετε τα κέρδη κεφαλαίου σας για φορολογικούς σκοπούς.
Εναλλακτικά, θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε ένα εργαλείο εξισορρόπησης χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης, όπως π.χ Γαρίδες, για να κάνετε τους υπολογισμούς, να προσδιορίσετε τα περιουσιακά στοιχεία που πρόκειται να εξισορροπηθούν εκ νέου, να εφαρμόσετε τη στρατηγική σας και να καταγράψετε όλες τις συναλλαγές. Μπορείτε να συνδεθείτε ασφαλείς ανταλλαγές κρυπτογράφησης όπως το Coinbase, το Binance και το Kraken και μερικά από τα καλύτερα πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων όπως το MetaMask και το LedgerLive. Πριν χρησιμοποιήσετε αυτό το εργαλείο εξισορρόπησης, δοκιμάστε έναν δοκιμαστικό λογαριασμό για να προσδιορίσετε αν είναι καλύτερο για εσάς.
Μην αφήνετε το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης ανισόρροπο
Η προσαρμογή του χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων σας μπορεί να σας βοηθήσει να μειώσετε τους κινδύνους που υπάρχουν σε αυτήν την ασταθή αγορά. Ελέγξτε τους επενδυτικούς σας στόχους και την ανοχή κινδύνου και καθορίστε την καλύτερη στρατηγική εξισορρόπησης χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης που πρέπει να ακολουθήσετε. Στη συνέχεια, επιμείνετε σε αυτό.
Και θα είστε στο δρόμο σας για την καλύτερη διαχείριση των ψηφιακών σας στοιχείων!
Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο δεν αποτελούν οικονομικές συμβουλές, επενδυτικές συμβουλές ή εμπορικές συμβουλές και δεν πρέπει να θεωρούνται ως τέτοιες. Το MakeUseOf δεν συμβουλεύει για οποιαδήποτε εμπορικά ή επενδυτικά θέματα και δεν συμβουλεύει ότι οποιοδήποτε συγκεκριμένο κρυπτονόμισμα πρέπει να αγοράζεται ή να πωλείται. Πάντα να κάνετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια και να συμβουλεύεστε έναν εξουσιοδοτημένο χρηματοοικονομικό σύμβουλο για επενδυτικές συμβουλές.