Πώς μπορείτε να αποφύγετε τα συστήματα Crypto Ponzi και πυραμίδες;

Από την κυκλοφορία του Bitcoin (BTC) το 2009, τα κρυπτονομίσματα έχουν αυξηθεί σημαντικά και έχουν υιοθετηθεί από τις μάζες. Ωστόσο, η άνοδος των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων έχει οδηγήσει σε διάφορες απάτες, συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων Ponzi και πυραμίδων.

Ο απλός στόχος αυτών των απατών είναι να εξαπατήσουν εσάς και άλλους ανυποψίαστους επενδυτές κρυπτογράφησης. Τι είναι λοιπόν οι απάτες κρυπτονομισμάτων Ponzi και πυραμίδων και πώς μπορείτε να τις αποφύγετε;

Κατανόηση των σχημάτων Ponzi και πυραμίδων στη βιομηχανία κρυπτογράφησης

Τα Crypto Ponzi και τα συστήματα πυραμίδας περιλαμβάνουν κακόβουλους παράγοντες που δελεάζουν και εξαπατούν ανυποψίαστους επενδυτές που θέλουν να κερδίσουν κέρδη. Παρά τον διαφορετικό τρόπο λειτουργίας τους, και οι δύο απάτες υπόσχονται τεράστια κέρδη από υποτιθέμενες νόμιμες χρηματοοικονομικές πράξεις, αλλά οι συμμετέχοντες επενδυτές συνήθως καταλήγουν με τεράστιες απώλειες.

Τι είναι ένα Σχέδιο Crypto Ponzi;

Στα συστήματα κρυπτογράφησης Ponzi, κακόβουλοι παράγοντες αναζητούν νέους επενδυτές, υποσχόμενοι τους τεράστιες αποδόσεις επένδυσης (ROI). Αυτοί οι απατεώνες διαφημίζουν διάφορα επενδυτικά σχέδια όπως το ποντάρισμα, αυτοματοποιημένη διαπραγμάτευση κρυπτογράφησης, ή συναλλαγές αρμπιτράζ κρυπτογράφησης αλλά στην πραγματικότητα πληρώνουν τους πρώτους επενδυτές χρησιμοποιώντας κεφάλαια από νέους επενδυτές.

Ένας διοργανωτής συστήματος κρυπτογράφησης Ponzi μπορεί να προσκαλέσει επενδυτές να αγοράσουν ένα νέο διακριτικό, ας πούμε "XYZ", ή να δανείσουν τα υπάρχοντα token τους, ίσως BTC. Αυτοί οι δόλιοι οργανωτές πιθανότατα θα υπόσχονταν ένα τεράστιο επιτόκιο, ισχυριζόμενοι ότι θα παράγουν εισόδημα καθώς επενδύουν ή δεσμεύουν τα περιουσιακά σας στοιχεία. Συνήθως αξιοποιούν τις τρέχουσες τάσεις, οπότε αν ποντάρισμα κρυπτονομισμάτων είναι trending, θα υπόσχονταν να ποντάρουν τα περιουσιακά σας στοιχεία ιδιαίτερα επικερδώς.

Εάν επενδύσετε νωρίς, μπορεί να πληρωθείτε και να θεωρήσετε το σχέδιο νόμιμο. Όλα αυτά είναι ένα τέχνασμα για να δημιουργήσετε διαφημιστική εκστρατεία για την απάτη. Συνήθως, οι περισσότεροι συμμετέχοντες θα συμμετείχαν αργότερα, επενδύοντας τα περιουσιακά τους στοιχεία και ελπίζοντας για τεράστια κέρδη. Αλλά μετά από σημαντικές δεσμεύσεις περιουσιακών στοιχείων, οι schemers θα αποσύρουν όλα τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία και θα διέφευγαν.

Τα προγράμματα Ponzi θα μπορούσαν επίσης να καταρρεύσουν εάν υπάρχει έλλειψη νέων επενδυτών. Επειδή δεν υπάρχει εισροή, δεν θα υπάρχει τρόπος να δημιουργηθούν αποδόσεις για τους επενδυτές. Σε αυτό το σημείο, οι σχεδιαστές θα έπαιρναν ό, τι είναι διαθέσιμο και θα το βάλουν.

Παράδειγμα Σχεδίων Crypto Ponzi

Ο όρος "σχήματα Ponzi" αναπτύχθηκε λόγω του Charles Ponzi, ο οποίος υποσχέθηκε στους επενδυτές ROI 50% για μια υποτιθέμενη επένδυση σε διεθνή κουπόνια αλληλογραφίας. Ο Ponzi πλήρωσε τους προηγούμενους επενδυτές χρησιμοποιώντας κεφάλαια από νεότερους επενδυτές και τράπηκε σε φυγή αφού συγκέντρωσε ένα ικανοποιητικό χρηματικό ποσό.

Ομοίως, το 2013, ο Trendon T. Ο Shavers και η εταιρεία του, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), υποσχέθηκαν στους επενδυτές εβδομαδιαίο επιτόκιο περίπου 7 τοις εκατό με βάση τις συναλλαγές αρμπιτράζ της αγοράς Bitcoin. Ωστόσο, το BTCST δεν πουλούσε ούτε αγόραζε Bitcoin. Αφού φόρτισε τον Shavers και την εταιρεία του, ο Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ανέφερε ότι πραγματοποίησε καθαρό κέρδος άνω των 164.000 $.

Έκτοτε, έχουν εκτεθεί πολλά σχήματα κρυπτογράφησης Ponzi, συμπεριλαμβανομένων των Bitconnect, Regalcoin και Mining Max. Αυτά τα σχήματα έχουν εμφανιστεί σε διάφορες μορφές—πλατφόρμες συναλλαγών ψεύτικων κρυπτονομισμάτων, υπηρεσίες πονταρίσματος, λύσεις δανεισμού, υπηρεσίες εξόρυξης cloud, και bot συναλλαγών. Τελικά, οδήγησαν σε απώλεια κεφαλαίων επενδυτών.

Τι είναι ένα σύστημα κρυπτοπυραμίδας;

Ένα σύστημα κρυπτοπυραμίδας περιλαμβάνει τον αρχικό απατεώνα που στρατολογεί άλλους επενδυτές που πρόκειται να στρατολογήσουν περισσότερους επενδυτές, και ούτω καθεξής και ούτω καθεξής. Εκ πρώτης όψεως, αυτό το σχήμα εμφανίζεται σαν καμπάνια μάρκετινγκ πολλαπλών επιπέδων (MLM)., στο οποίο οι πωλήσεις πραγματοποιούνται μέσω ενός δικτύου ατόμων, ομάδων και επιχειρήσεων. Ωστόσο, σε αντίθεση με το MLM, τα συστήματα κρυπτοπυραμίδας δεν προσφέρουν νόμιμα προϊόντα.

Όπως τα συστήματα κρυπτογράφησης Ponzi, όσοι βρίσκονται στην κορυφή της πυραμίδας κερδίζουν περισσότερα χρήματα και όσοι βρίσκονται στο κάτω μέρος χάνουν χρήματα. Εάν οι επενδυτές κρυπτογράφησης προσκαλέσουν περισσότερους συμμετέχοντες, ενδέχεται να κερδίσουν περισσότερα καθώς τα χρήματα πηγαίνουν από τα κάτω προς τα πάνω.

Στα συστήματα κρυπτογράφησης Ponzi, οι απατεώνες παρουσιάζουν μια επενδυτική ευκαιρία, όπως το δικαίωμα να αγοράσουν ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο και να το πουλήσουν σε υψηλότερη τιμή. Και κάθε επενδυτής πρέπει να πληρώσει τον υπεύθυνο πρόσληψής του για μια ευκαιρία να κερδίσει αυτό το δικαίωμα. Στη συνέχεια, ο υπεύθυνος προσλήψεων θα πληρώσει ένα ορισμένο μέρος της αμοιβής σε όσους βρίσκονται σε υψηλότερα επίπεδα της πυραμίδας.

Παραδείγματα Πυραμιδικών Συστημάτων Κρυπονομισμάτων

Τον Δεκέμβριο του 2022, το Υπουργείο Δικαιοσύνης ανακοίνωσε ότι ο Karl Greenwood, συνιδρυτής της OneCoin, είχε δηλώσει ένοχος για απάτη και ξέπλυμα χρήματος, αφού πρόσφερε ένα πυραμιδικό σύστημα κρυπτονομισμάτων δισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι Greenwood και Ruja Ignatova κυκλοφόρησαν το OneCoin το 2014, προσφέροντας το ONECOIN, ένα δόλιο περιουσιακό στοιχείο κρυπτογράφησης, μέσω ενός παγκόσμιου δικτύου MLM.

Οι απατεώνες ισχυρίστηκαν ότι το ψεύτικο διακριτικό θα ήταν το επόμενο μεγάλο πράγμα, πιθανότατα εξουδετερώνοντας το Bitcoin. Και αυτό οδήγησε πολλούς επενδυτές να προσλαμβάνουν όλο και περισσότερους συμμετέχοντες μέχρι να επενδυθούν πάνω από 4 δισεκατομμύρια δολάρια. Οι Greenwood και Ignatova χειραγώγησαν την ψεύτικη τιμή συμβολικού στο ψεύτικο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης από 0,5 € σε πάνω από 29 €, προσελκύοντας ανυποψίαστους επενδυτές μέχρι το 2017.

10 Κοινά σημάδια Crypto Ponzi και Πυραμιδικών Σχημάτων

Ενώ τα συστήματα κρυπτογράφησης Ponzi απαιτούν επενδύσεις σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, τα σχήματα κρυπτοπυραμίδας απαιτούν από εσάς να πληρώσετε ένα τέλος, να αγοράσετε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και να προσλάβετε άλλους επενδυτές. Ακολουθούν άλλα σημάδια Ponzi και πυραμιδικών συστημάτων στη βιομηχανία κρυπτογράφησης:

1. Παρά η ασταθής αγορά κρυπτογράφησης, αυτές οι απάτες συνήθως υπόσχονται εξαιρετικά υψηλά και σταθερά ROI.
2. Μερικές φορές, τα crypto Ponzi και τα συστήματα πυραμίδας ισχυρίζονται ότι θέτουν ελάχιστο έως καθόλου κίνδυνο για τους επενδυτές.
3. Εάν τα μέλη της ομάδας σε ένα έργο κρυπτογράφησης είναι ανώνυμα, θα μπορούσε να είναι ένα έργο απάτης.
4. Όταν οι εταιρείες κρυπτογράφησης χρησιμοποιούν τεράστιες, περίπλοκες και εντυπωσιακές εκστρατείες μάρκετινγκ, πιθανότατα προωθούν ένα έργο απάτης.
5. Οι απάτες Crypto Ponzi και πυραμίδες προσφέρονται σε μεγάλο βαθμό από μη αδειοδοτημένες, μη εγγεγραμμένες και μη ελεγχόμενες εταιρείες.
6. Συνήθως, οι εταιρείες που προσφέρουν αυτά τα προγράμματα έχουν πολύπλοκες αμοιβές, προμήθειες και επενδυτικές δομές.
7. Αυτοί οι οργανισμοί έχουν επίσης περιορισμένη ή καθόλου τεκμηρίωση—όχι λευκές βίβλοι ή οδικούς χάρτες.
8. Ένα άλλο κοινό σημάδι είναι ότι δεν υπάρχουν επενδυτικές απαιτήσεις. Ο καθένας συνήθως επιτρέπεται να επενδύει και να κερδίζει σε κρυπτογραφικά Ponzi και πυραμίδες.
9. Εάν έχετε επενδύσει σε ένα έργο απάτης, μπορεί να παρατηρήσετε ότι δεν μπορείτε να εξαργυρώσετε τις επενδύσεις σας ή ότι οι διοργανωτές συνεχίζουν να σας προτείνουν να ανανεώσετε τις επενδύσεις σας.
10. Ενδέχεται επίσης να παρατηρήσετε σφάλματα στα αντίγραφα κίνησης λογαριασμού ή στους υπολογισμούς πληρωμών κατά τον έλεγχο των επενδυτικών εγγράφων.

Πώς να αποφύγετε τα συστήματα Crypto Ponzi και πυραμίδες

Παρά την αυξανόμενη προβολή των συστημάτων κρυπτογράφησης Ponzi και πυραμίδων, συνεχίζουν να αναπτύσσονται. Είναι δική σας ευθύνη να προστατεύσετε τον εαυτό σας από αυτές τις απάτες. Αυτά είναι μερικά βήματα που μπορείτε να εφαρμόσετε για να αποφύγετε να πέσετε θύματα:

• Πριν επενδύσετε σε οποιαδήποτε επένδυση κρυπτογράφησης, κάντε τη δική σας έρευνα. Ελέγξτε λευκές βίβλους, επαληθευμένες πηγές ειδήσεων, αξιολογήσεις επενδυτών και συνεργασίες έργων.
• Εξασφαλίστε υπευθυνότητα επιβεβαιώνοντας το πρόσωπο ή την ομάδα πίσω από κάθε έργο κρυπτογράφησης πριν εμπλακούν. Μπορείτε επίσης να ελέγξετε το συναίσθημα του κοινού γύρω από την ομάδα — εάν είναι ευνοϊκό.
• Προσέξτε για άδειες, πιστοποιήσεις και συνεργασίες. Βεβαιωθείτε ότι κάθε οργανισμός κρυπτογράφησης με τον οποίο συναλλάσσεστε συμμορφώνεται με τις σχετικές ρυθμιστικές οδηγίες. Αν είναι α αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) έργο, ελέγξτε ανεξάρτητους ελέγχους και άλλες σχετικές πιστοποιήσεις.
• Μην παρασύρεστε με υποσχέσεις για μαζικές επιστροφές. Η αγορά κρυπτονομισμάτων παραμένει ασταθής και κάθε επένδυση ενέχει κάποιο ρίσκο.
• Να είστε σε εγρήγορση εάν μάθετε για ένα έργο κρυπτογράφησης μέσω αυτόκλητων προσφορών και μηνυμάτων. Θα μπορούσε να σημαίνει ότι ο οργανισμός έχει χρησιμοποιήσει τεράστιες εκστρατείες μάρκετινγκ για να δελεάσει ανυποψίαστους επενδυτές.
• Μην επενδύσετε ποτέ περισσότερα από όσα αντέχετε να χάσετε. Κάθε σοφός επενδυτής κρυπτογράφησης έχει μια επενδυτική στρατηγική. Μην επενδύετε περισσότερα λόγω «σίγουρων» υποσχέσεων για αποδόσεις.

Τι να κάνετε αφού πέσετε θύμα κρυπτοποντσιών και πυραμίδων

Εάν είστε τυχεροί, μπορείτε να αποσύρετε μέρος της επένδυσής σας προτού διαλυθεί το σχέδιο. Αφού ανακτήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία ή ακόμα και αν δεν μπορείτε να τα ανακτήσετε, θα πρέπει να αναφέρετε την απάτη στην τοπική αρχή επιβολής αντιπροσωπείες, ρυθμιστική αρχή κρατικών τίτλων, η SEC, η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) ή η Ομοσπονδιακή Εμπορική Επιτροπή (FTC).

Μπορείτε επίσης να εκπαιδεύσετε άλλους επενδυτές για κρυπτονομίσματα Ponzi και πυραμιδικά σχήματα, επομένως οι έκτακτες ψεύτικες αποδόσεις δεν τους παραπλανούν.