Μην ξεγελαστείτε από απάτες Mule: Πώς να τις εντοπίσετε και να τις αποφύγετε

Συνήθως, όταν οι απατεώνες στοχεύουν τα θύματά τους, στοχεύουν να τα εξαπατήσουν από χρήματα ή να αποκομίσουν άλλα οικονομικά οφέλη. Ωστόσο, ορισμένοι απατεώνες δεν αναζητούν τα χρήματά σας. Επιδιώκουν την ταυτότητα και την εμπιστοσύνη σας.

Αντί να ζητήσετε χρήματα, μπορεί να σας προσφέρουν χρήματα. Αλλά υπάρχει μια ανατροπή. Όλα είναι μέρος ενός εξελιγμένου σχεδίου για να σας κάνουν να κάνετε τη βρώμικη δουλειά τους. Σκοπός τους είναι να σας παγιδεύσουν σε μια απάτη. Αν σας αρέσει, μπορεί να έχετε πρόβλημα με την επιβολή του νόμου, ακόμη και ως θύμα. Δείτε πώς λειτουργεί μια απάτη και πώς να την αποφύγετε.

Τι είναι η απάτη Package Muling;

Η απάτη πακέτων είναι μια τακτική απάτης που χρησιμοποιείται από τους απατεώνες του Διαδικτύου για να διευκολύνουν τις δόλιες δραστηριότητές τους, ενώ παράλληλα προστατεύονται από την άμεση έκθεση στις αρχές επιβολής του νόμου. Συνήθως είναι δύσκολο να εντοπιστεί επειδή δεν λειτουργεί όπως άλλες συμβατικές τακτικές απάτης.

Σε αυτό το είδος απάτης, ο απατεώνας δεν υποβάλλει κανένα αίτημα που φαίνεται πιθανό να προκαλέσει οικονομικές απώλειες στο θύμα. Αντίθετα, χαρακτηρίζουν την απάτη είτε ως προσφορά εργασίας, είτε ως ανθρωπιστική υπηρεσία είτε ως εφάπαξ βοήθεια. Αυτή η απάτη έχει τις ρίζες της σε μια στρατηγική που οδηγεί σταδιακά το θύμα να λειτουργεί ως μεσάζων ή μουλάρι για τη μεταφορά εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, είτε πρόκειται για χρήματα είτε για φυσικά πακέτα.

Πώς λειτουργεί μια απάτη Muling

Δεν υπάρχει σταθερή στρατηγική για την παγίδευση των θυμάτων σε μια απάτη. Διαφορετικοί απατεώνες χρησιμοποιούν διαφορετικές στρατηγικές ανάλογα με τους πόρους που έχουν στη διάθεσή τους και τη φύση του «πακέτου» που θέλουν να μετακινήσουν.

Παρόλα αυτά, υπάρχουν τρεις καθιερωμένες στρατηγικές απάτης που πρέπει να προσέξετε.

Η προσέγγιση της προσφοράς εργασίας

Ορισμένες παραλλαγές των απατών έρχονται με τη μορφή προσφορών εργασίας. Οι εγκληματίες που μεταμφιέζονται σε νόμιμη επιχειρηματική οντότητα μπορεί να σας στείλουν μια προσφορά εργασίας. Η θέση που προσφέρουν είναι συνήθως διαφορετικές παραλλαγές ενός "πράκτορα επεξεργασίας χρημάτων ή πακέτων". Δουλειά σας περιγραφή θα ήταν να λαμβάνετε χρήματα στον λογαριασμό σας και να τα στέλνετε σε καθορισμένους λογαριασμούς όποτε σας δίνουν οδηγίες να το πράξουν. Θα μπορούσε επίσης να είναι η λήψη φυσικών πακέτων και η προώθηση τους σε διαφορετική διεύθυνση. Μπορεί να σας προσφέρουν έναν σταθερό μισθό ή ένα ποσοστό των χρημάτων που επεξεργάζεστε.

Αυτές οι ψεύτικες εταιρείες συνήθως ισχυρίζονται ότι είναι εταιρείες του εξωτερικού που δεν μπορούν να λάβουν πληρωμή απευθείας από τη χώρα σας. Εφόσον διαμένετε στη χώρα, μπορείτε να βοηθήσετε στην επεξεργασία των χρημάτων και να τα στείλετε στον υπεράκτιο λογαριασμό τους έναντι χρέωσης. Οι λόγοι τους είναι συνήθως επιτακτικοί, και συνήθως έχουν πολλές αναμενόμενες γραμμές ερωτήσεων καλά δοκιμασμένες.

Επιφανειακά, μπορεί να μοιάζει με μια απολύτως νόμιμη επιχείρηση — ένας τρόπος για να κερδίσετε γρήγορα χρήματα στο διαδίκτυο. Δυστυχώς, αυτό συνήθως δεν συμβαίνει. Εάν αποδεχτείτε την προσφορά εργασίας τους, τα χρήματα που θα επεξεργάζεστε είναι συνήθως έσοδα από απάτες. Όταν εξαπατούν άλλα άτομα στο διαδίκτυο, θα χρησιμοποιήσουν την ταυτότητά σας για να παραπλανήσουν τη νομιμότητα και τα χρήματα από απάτες θα διοχετεύονται στον λογαριασμό τους μέσω του δικού σας. Μπορεί επίσης να σας το ζητήσουν προωθήστε τα χρήματα σε αυτούς ως δωροκάρτες ή κρυπτονόμισμα.

Η προσέγγιση απάτης γνωριμιών

Κάποιες απάτες με μούτρα είναι περίπλοκα υφασμένες σε ένα συνεχιζόμενη απάτη γνωριμιών. Οι εγκληματίες πείθουν τα θύματα απάτης γνωριμιών τους ότι βρίσκονται σε μια φιλανθρωπική αποστολή και ότι χρειάζονται τη βοήθεια του θύματός τους. Στις περισσότερες περιπτώσεις, θα ισχυριστούν ότι πρέπει να στείλουν ένα δέμα σε κάποια άπορα παιδιά στην Αφρική ή σε κάποια ανθρωπιστική αποστολή οπουδήποτε στον κόσμο, και θα χρειαστούν τη βοήθειά σας για να το κάνουν.

Όντας σε σχέση με τον απατεώνα, τα θύματα φυσικά θα υποχρεώσουν. Τα δέματα θα σταλούν στο θύμα για περαιτέρω αποστολή στην Αφρική ή σε άλλους προορισμούς. Αν και αυτό φαίνεται νόμιμο, η παρανομία συνήθως πηγάζει από την πηγή των πακέτων. Αυτά τα πακέτα αγοράζονται συνήθως με πλαστές επιταγές, κλεμμένες πιστωτικές κάρτες ή άλλα παράνομα μέσα.

Money Flipping Approach

Αυτή η προσέγγιση προκαλεί τα περισσότερα θύματα λόγω της δελεαστικής φύσης της. Οι απατεώνες είτε θα ξεκινήσουν είτε θα μεταβούν σε ένα hashtag των μέσων κοινωνικής δικτύωσης που διαφημίζει κάποιο εγχείρημα γρήγορου χρήματος. Θα ζητήσουν από τα ανυποψίαστα θύματα να ανοίξουν είτε έναν φυσικό τραπεζικό λογαριασμό είτε κάποιο από τα πολλά διαθέσιμα ψηφιακά πορτοφόλια και να τους στείλουν τα στοιχεία σύνδεσης.

Στα θύματα υπόσχονται συνήθως γρήγορα μετρητά μόλις ο απατεώνας κάνει ένα νέο τέχνασμα που ανακάλυψαν πρόσφατα στον λογαριασμό. Για να φαίνεται ακίνδυνος, οι απατεώνες θα πουν στα θύματά τους να μην χρηματοδοτήσουν τον λογαριασμό. Για τους περισσότερους ανθρώπους, αυτό θα φαίνεται ως ένα σενάριο χωρίς ρίσκο, κερδοφόρα. Ακόμα κι αν ο απατεώνας ξεφύγει με τον λογαριασμό, δεν έχει τίποτα να χάσει. Ωστόσο, έχετε πολλά να χάσετε, καθώς η ταυτότητά σας είναι συνδεδεμένη με αυτόν τον λογαριασμό. Μόλις τους στείλετε τον λογαριασμό που δημιουργήσατε με τα δεδομένα σας, θα τον κατασχέσουν και θα τον χρησιμοποιήσουν για τη διοχέτευση παράνομων κεφαλαίων.

Ποιος κινδυνεύει;

Οι νέοι χρήστες του διαδικτύου κινδυνεύουν ιδιαίτερα. Σύμφωνα με αυτό Αναφορά Business Live, σχεδόν το ένα τρίτο των λογαριασμών money mule που αναφέρθηκαν στην τράπεζα Barclays ανήκαν σε άτομα κάτω των 21 ετών. Ομοίως, αυτό Έκθεση Guardian δείχνει ότι ένας στους τέσσερις ερωτηθέντες κάτω των 25 ετών είχε αλληλεπιδράσει με δολώματα απάτης στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Αυτά τα δολώματα μεταμφιέζονται σε ετικέτες κοινωνικών μέσων όπως #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip και άλλα παρόμοια hashtag.

Οι νέοι συνήθως στοχοποιούνται αφού είναι πιο πιθανό να χρειάζονται γρήγορα χρήματα. Είναι επίσης πιθανό να είναι αρκετά γνώστες της τεχνολογίας για να ακολουθήσουν τις οδηγίες του απατεώνα. Ωστόσο, ο κίνδυνος δεν περιορίζεται στους νέους. Άτομα όλων των ηλικιών που αναζητούν ευκαιρίες εργασίας εξ αποστάσεως και όσοι βρίσκονται σε ιστότοπους γνωριμιών γίνονται επίσης συχνά στόχοι. Ο καθένας μπορεί να στοχοποιηθεί.

Συνέπειες του να είσαι θύμα

Οι απατεώνες του Διαδικτύου στρατολογούν μουλάρια για να προσθέσουν στρώματα συσκότισης μεταξύ των θυμάτων τους και των εαυτών τους. Μερικές φορές, αυτοί οι απατεώνες έχουν αλυσίδες από μουλάρια όπου ένα μουλάρι στέλνει ένα πακέτο σε ένα άλλο μουλάρι, προσθέτοντας ουσιαστικά μεγαλύτερη απόσταση μεταξύ των εγκληματιών και του θύματος.

Αν και αυτό καθιστά απίστευτα δύσκολο για τις αρχές επιβολής του νόμου να τους εντοπίσουν, καθιστά τις απάτες μηδενισμού μια δελεαστική τακτική για τους απατεώνες. Όταν οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου κυνηγούν εγκληματίες, το ψηφιακό μονοπάτι οδηγεί στο κατώφλι σας. Δυστυχώς, μόνο λίγοι γνωρίζουν για τις απάτες. Μπορεί να είσαι θύμα και να μην το καταλάβεις μέχρι να είναι πολύ αργά.

Σε αντίθεση με τις περισσότερες διαδικτυακές απάτες όπου υποφέρετε μόνο προσωπικές απώλειες, το να είστε θύμα μιας απάτης μπορεί να σας οδηγήσει στη φυλακή. Εάν ο τραπεζικός σας λογαριασμός ή το ψηφιακό πορτοφόλι σας χρησιμοποιείται για δραστηριότητες εξομάλυνσης, είστε, θεωρητικά, ένοχοι για έγκλημα. Επίσης, εάν προωθείτε εν αγνοία σας αντικείμενα που είναι προϊόντα εγκληματικών δραστηριοτήτων σε άλλη τοποθεσία, ενδέχεται επίσης να κατηγορηθείτε για το σχετικό έγκλημα.

Ανάλογα με τη χώρα σας και τους τοπικούς νόμους, το να πέσετε θύματα απάτης θα μπορούσε να σας κοστίσει χιλιάδες δολάρια σε πρόστιμα, ένα βαθούλωμα στη φήμη σας ή μια μακρά φυλάκιση.

Πώς να προστατεύσετε τον εαυτό σας

Χρησιμοποιήστε την ακόλουθη λίστα ελέγχου όταν συναλλάσσεστε με άτομα στο Διαδίκτυο για να προστατεύσετε τον εαυτό σας από το να πέσει θύματα απάτης:

1. Ποτέ μην δίνετε τα στοιχεία της ιδιωτικής τραπεζικής σας σε άτομα που συναντάτε στο διαδίκτυο, ανεξάρτητα από το πόσο καιρό αλληλεπιδράτε μαζί τους.
2. Να είστε προσεκτικοί με τις προσφορές εργασίας που απαιτούν να ανοίξετε έναν λογαριασμό στο όνομά σας και να τον χρησιμοποιήσετε για την επεξεργασία κεφαλαίων για οντότητες με τις οποίες έχετε αλληλεπιδράσει μόνο στο διαδίκτυο. Προσπαθήστε να ελέγξετε το όνομα και την επαφή της εταιρείας στο διαδίκτυο. εάν πρόκειται για νόμιμη επιχείρηση, τηλεφωνήστε για να επιβεβαιώσετε ότι είναι ένας τρόπος για την προσφορά.
3. Διακόψτε την επαφή με άτομα σε ιστότοπους γνωριμιών που σας ζητούν να λάβετε χρήματα με το ψηφιακό σας πορτοφόλι και να τα μεταφέρετε σε κάποιον άλλο.
4. Να είστε προσεκτικοί με την παροχή βοήθειας σε οποιαδήποτε διαδικτυακή ανθρωπιστική αποστολή που σας ζητά να προωθήσετε φυσικά αγαθά σε άλλους αλλού.
5. Αποφύγετε ύποπτες προσφορές μέσων κοινωνικής δικτύωσης που υπόσχονται να διπλασιάσουν τα χρήματά σας ή να «γεμίσουν» το ψηφιακό πορτοφόλι σας εάν στείλετε τα στοιχεία σύνδεσής σας.

Μην είσαι μουλάρι

Εάν αισθάνεστε ότι μπορεί να είστε ήδη βαθιά σε μια απάτη. κρατήστε όσο το δυνατόν περισσότερα αρχεία των συναλλαγών σας, ζητήστε νομικές συμβουλές και επικοινωνήστε αμέσως με την επιβολή του νόμου.

Μην πέφτετε θύματα κακόβουλων ατόμων, υιοθετήστε τις βέλτιστες πρακτικές ασφάλειας στο διαδίκτυο. Μείνετε σε εγρήγορση, να είστε προσεκτικοί στις αλληλεπιδράσεις σας με τους ανθρώπους στο διαδίκτυο. Μην είσαι μουλάρι.

Μην ξεγελαστείτε από απάτες απασχόλησης: Πώς λειτουργούν

Εάν είστε απελπισμένοι για δουλειά ή για μια καλύτερα αμειβόμενη δουλειά, θα μπορούσατε να ξεγελαστείτε με απάτες απασχόλησης. Δείτε τι πρέπει να προσέξετε και να παραμείνετε ασφαλείς.

Διαβάστε Επόμενο

Σχετικά με τον Συγγραφέα