Η διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων έχει γίνει όλο και πιο δημοφιλής τα τελευταία χρόνια, με αποκορύφωμα την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που φθάνει σε αποτίμηση 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.
Λαμβάνοντας υπόψη ότι τα περισσότερα ψηφιακά νομίσματα, συμπεριλαμβανομένου του Bitcoin και του Ethereum, υπερηφανεύονται για την αποκέντρωσή τους, είναι εκπληκτικό το γεγονός ότι τα οικοσυστήματα διαπραγμάτευσης είναι κάτι άλλο από αυτό.
Η συντριπτική πλειονότητα των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων πραγματοποιείται σήμερα σε κεντρικά χρηματιστήρια Αυτές οι πλατφόρμες συνήθως περιλαμβάνουν ενδιάμεσους, τρίτους και αρχές, οι οποίοι απουσιάζουν σκόπιμα από οποιοδήποτε αποκεντρωμένο κρυπτογράφηση.
Αλλά όχι για πολύ! Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές προτείνουν ένα μέλλον χωρίς μοναδικούς, μονολιθικούς οργανισμούς που εγκρίνουν ή αρνούνται τα εμπορικά σας δικαιώματα.
Πώς λειτουργεί μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή;
Στον πυρήνα τους, οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές χρησιμοποιούν έξυπνες συμβάσεις για να διασφαλίσουν ότι δύο μέρη που ασχολούνται με ένα εμπόριο πληρούν τους όρους της συμφωνίας τους.
Όπως υποδηλώνει ο τίτλος, ένα έξυπνο συμβόλαιο είναι ένα ψηφιακό, βασισμένο σε blockchain σύμβαση που επαληθεύει και εκτελεί αυτόματα μια συμφωνία. Στο πλαίσιο μιας αποκεντρωμένης ανταλλαγής, ένα έξυπνο συμβόλαιο χρησιμοποιείται συνήθως για τη συγκράτηση των κεφαλαίων των εμπόρων σε προσωρινό χρηματιστήριο για να διασφαλιστεί ότι και οι δύο τηρούν τους όρους του εμπορίου.
Οι έξυπνες συμβάσεις δεν περιλαμβάνουν καμία μορφή ανθρώπινης παρέμβασης, καθιστώντας τα απόλυτα κατάλληλα για εργασίες που συνήθως προσελκύουν κακόβουλη δραστηριότητα ή απάτη. Η χρήση ενός έξυπνου συμβολαίου επιτρέπει τη λειτουργία αποκεντρωμένων ανταλλαγών ακόμη και όταν δεν υπάρχουν ενδιάμεσοι.
Από τα έξυπνα συμβόλαια ζουν σε ένα δίκτυο κρυπτογράφησης, οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές δεν έχουν σχεδόν καθόλου χρόνο διακοπής. Τα δεδομένα που σχετίζονται με κάθε συναλλαγή καταγράφονται επίσης μόνιμα στο blockchain - διασφαλίζοντας απόλυτη διαφάνεια.
Τώρα που γνωρίζετε λίγα για τις αποκεντρωμένες ανταλλαγές, δείτε πώς διαφέρουν από τις κεντρικές ανταλλαγές (και είναι ανώτερες από αυτές).
Προστασία περιουσιακών στοιχείων
Η πιο εμφανής διαφορά μεταξύ των αποκεντρωμένων και των κεντρικών ανταλλαγών είναι ότι το πρώτο δεν προστατεύει τα περιουσιακά σας στοιχεία, είτε πρόκειται για fiat είτε για κρυπτονομίσματα. Για αυτόν τον λόγο, οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές αναφέρονται επίσης συνήθως ως μη στερητικές.
Αυτή είναι μια σημαντική διάκριση επειδή η συντριπτική πλειοψηφία των χρηματιστηρίων απαιτεί από εσάς να καταθέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε αυτά πριν από τις συναλλαγές. Με άλλα λόγια, εμπιστεύεστε την ανταλλαγή για να προστατεύσετε τις συμμετοχές σας και να διατηρήσετε τους όρους μιας συναλλαγής.
Σε περίπτωση που ένα κεντρικό χρηματιστήριο υποστεί παραβίαση ασφαλείας, τα περιουσιακά στοιχεία χρήστη είναι ένας εύκολος στόχος για τον εισβολέα. Η ανταλλαγή που βρίσκεται σε κίνδυνο δεν είναι ούτε υποθετική ούτε πρωτοφανής κατάσταση.
Κεντρικές συναλλαγές κρυπτογράφησης
Δεκάδες ανταλλαγές έχουν πέσει θύματα μαζικών παραβιάσεων και παραβιάσεων μόνο τα τελευταία χρόνια. Δεδομένου ότι οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι οριστικής φύσης, μια ανταλλαγή μπορεί να κάνει πολύ λίγα για την ανάκτηση χαμένων ή κλεμμένων χρημάτων.
Ίσως το μοναδικό μεγαλύτερο χρηματικό έπαθλο να υποστεί hack, ήταν το Mt. Gox το 2014. Εκείνη την εποχή, το χρηματιστήριο αντιπροσώπευε μεμονωμένα το 70% των παγκόσμιων συναλλαγών Bitcoin - καθιστώντας το το μεγαλύτερο ενδιάμεσο στον κλάδο κρυπτονομισμάτων.
Τον Μάρτιο του 2014, το χρηματιστήριο υπέβαλε πτώχευση, ισχυριζόμενο ότι είχε καταστεί αφερέγγυο αφού οι χάκερ διείσδυσαν τα πορτοφόλια τους και έκαναν κρυπτογράφηση αξίας 460 εκατομμυρίων δολαρίων.
Από τότε, Bitcoin και άλλα ψηφιακά νομίσματα αξίας δισεκατομμυρίων δολαρίων έχουν ληφθεί από διάφορες κεντρικές ανταλλαγές. Από Coincheck με έδρα το Τόκιο προς την Kucoin με έδρα τη Σιγκαπούρη, σχεδόν όλες οι μεγάλες ανταλλαγές έχουν χάσει ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία αξίας εκατομμυρίων δολαρίων.
Κρατάτε τον έλεγχο του Crypto σας χρησιμοποιώντας μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή
Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές, ωστόσο, δεν απαιτούν να τους δώσετε τον έλεγχο της κρυπτογράφησής σας. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να συνεχίσετε να αποθηκεύετε την κρυπτογράφηση σας μέσα σε ένα ιδιωτικό πορτοφόλι έως ότου ολοκληρωθεί το εμπόριο.
Εκτός από τα προαναφερθέντα οφέλη για την ασφάλεια, οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές εγγυώνται επίσης τη διαφάνεια και την υπευθυνότητα.
Ενώ οι διαδικασίες αντιστοίχισης συναλλαγών και παραγγελιών στις περισσότερες κεντρικές ανταλλαγές είναι ιδιόκτητες, το αντίθετο ισχύει για τις περισσότερες αποκεντρωμένες.
Το Uniswap, ένα από τα πιο δημοφιλή αποκεντρωμένα χρηματιστήρια, είναι ανοιχτού κώδικα, που σημαίνει ότι ο κώδικάς του είναι δημόσια ελεγχόμενος. Τυχόν ευπάθειες που εντοπίζονται στη διαδικασία αντιστοίχισης παραγγελιών μπορούν να εντοπιστούν γρήγορα από την κοινότητα κρυπτογράφησης γενικά και τελικά να διορθωθεί.
Αποκεντρωμένες χρεώσεις ανταλλαγής
Οι κεντρικές οντότητες, όπως οι Coinbase και Kraken, είναι δομημένες ως εταιρεία με στόχο να κερδίσουν κέρδη.
Το επιτυγχάνουν χρεώνοντας τέλη σχεδόν σε κάθε βήμα της διαδικασίας διαπραγμάτευσης, συμπεριλαμβανομένων των καταθέσεων fiat, των αναλήψεων κρυπτονομισμάτων και κατά την πραγματοποίηση εντολών αγοράς / πώλησης. Ενώ οι περιστασιακοί επενδυτές μπορεί να παραμείνουν αγνοούν αυτές τις χρεώσεις, μια μείωση κατά 1% στα κέρδη μπορεί να καταλήξει να είναι σημαντική για τους συχνούς εμπόρους.
Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές, ωστόσο, καθιστούν το σημείο να διατηρούνται τα τέλη συναλλαγών όσο το δυνατόν πιο κοντά στο μηδέν. Το Uniswap, για παράδειγμα, δηλώνει ότι «λειτουργεί ως δημόσιο αγαθό» και δεν χρεώνει τέλος πλατφόρμας.
Αποκεντρωμένο απόρρητο ανταλλαγής
Όπως κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, οι κεντρικές ανταλλαγές υποχρεούνται νομικά να συμμορφώνονται με τους τοπικούς νόμους και κανονισμούς. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι ανταλλαγές συνήθως απαιτούν να υποβάλετε προσωπικά και φορολογικά έγγραφα για να εγγραφείτε σε λογαριασμό.
Η συλλογή αυτών των πληροφοριών είναι υποχρεωτική σύμφωνα με τους νόμους Γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC) και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
Ευτυχώς, οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές είναι μονωμένες από τις απαιτήσεις συμμόρφωσης KYC / AML. Ένα DEX μπορεί να έχει πρόσβαση και να χρησιμοποιηθεί από οποιονδήποτε έχει σύνδεση στο Διαδίκτυο, οπουδήποτε στον κόσμο. Η απουσία κεντρικής αρχής ή οντότητας σημαίνει ότι οι κυβερνήσεις δεν έχουν τρόπο να εξαναγκάσουν τις αποκεντρωμένες ανταλλαγές να υιοθετήσουν μέτρα αναγνώρισης χρηστών.
Αποκεντρωμένες ανταλλαγές: Ποια είναι τα μειονεκτήματα;
Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές προσφέρουν ένα άνευ προηγουμένου επίπεδο ελευθερίας και ευελιξίας σε αντίθεση με τις παραδοσιακές ανταλλαγές.
Ωστόσο, μερικοί παράγοντες ενδέχεται να περιορίσουν την υιοθέτησή τους και να προσελκύσουν ένα ευρύ φάσμα χρηστών. Το κύριο μεταξύ αυτών είναι η έλλειψη ρευστότητας στις περισσότερες μεγάλες πλατφόρμες DEX.
Δεδομένου ότι κάθε συναλλαγή είναι peer-to-peer, μια ανταλλαγή μπορεί απλώς να μην έχει αρκετούς χρήστες πρόθυμους να ανταλλάξουν ένα στοιχείο της επιλογής σας ή στην τιμή στην οποία θέλετε να πραγματοποιήσετε συναλλαγές. Στο πλαίσιο των κεντρικών πλατφορμών, αυτό σπάνια αποτελεί πρόβλημα επειδή η ρευστότητα πληρώνεται από τον κάτοχο της ανταλλαγής.
Οι αργοί χρόνοι διακανονισμού του εμπορίου θα μπορούσαν επίσης να είναι πιθανό αρνητικό για αποκεντρωμένες ανταλλαγές στα μάτια ορισμένων εμπόρων. Δεδομένου ότι οι συναλλαγές είναι peer-to-peer, μπορεί εύκολα να χρειαστούν αρκετά λεπτά για να ολοκληρωθούν οι μεταφορές και να εμφανιστούν σε ένα blockchain.
Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι το μέλλον
Με την πάροδο του χρόνου, ωστόσο, οι καινοτομίες στον χώρο της κρυπτογράφησης και του αποκεντρωμένου χρηματοοικονομικού χώρου θα ανακουφίσουν πιθανώς αυτά τα ζητήματα. Μέχρι τότε, οι πλατφόρμες DEX μπορούν ήδη να προσφέρουν σημαντικά οφέλη απορρήτου και ασφάλειας, ενώ τα χρησιμοποιούν για την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων.
Η δημιουργία τέχνης NFT μοιάζει με μια συναρπαστική ευκαιρία, αλλά μπορεί πραγματικά να προσφέρει τις αποδόσεις που περιμένετε;
Διαβάστε Επόμενο
- Η τεχνολογία εξηγείται
- Χρηματοδότηση
- Bitcoin
- Ανταλλαγή συναλλάγματος
- Κρυπτονόμισμα
Ο Rahul Nambiampurath ξεκίνησε την καριέρα του ως λογιστής, αλλά τώρα έχει μεταβεί σε εργασία πλήρους απασχόλησης στον τεχνολογικό χώρο. Είναι ένθερμος οπαδός των αποκεντρωμένων τεχνολογιών ανοιχτού κώδικα. Όταν δεν γράφει, συνήθως είναι απασχολημένος με το κρασί, το παιχνίδι με τη συσκευή του Android ή με πεζοπορία σε ορισμένα βουνά.
Εγγραφείτε στο Newsletter μας
Εγγραφείτε στο ενημερωτικό δελτίο μας για τεχνικές συμβουλές, κριτικές, δωρεάν ebook και αποκλειστικές προσφορές!
Ένα ακόμη βήμα…!
Επιβεβαιώστε τη διεύθυνση email σας στο email που μόλις σας στείλαμε.
